✖


Jump to content

Отмывание денег

(Перенаправлено с «Отмывание денег »)
«Грязные деньги» перенаправляются сюда. Чтобы узнать о других значениях, см. « Грязные деньги (значения)» .

Размещение «грязных» денег в обслуживающей компании, где они покрываются законными доходами, а затем интегрируются в денежный поток, является распространенной формой отмывания денег.

Отмывание денег — это процесс незаконного сокрытия происхождения денег, полученных в результате незаконной деятельности, такой как незаконный оборот наркотиков , коррупция , растрата или азартные игры , путем преобразования их в законный источник. Это преступление во многих юрисдикциях с разными определениями. Обычно это ключевая операция организованной преступности .

В законодательстве США отмывание денег – это практика участия в финансовых операциях с целью сокрытия личности, источника или назначения незаконно полученных денег. В Соединенного Королевства законодательстве определение общего права более широкое. Этот акт определяется как «процесс, посредством которого доходы от преступной деятельности конвертируются в активы, которые, по всей видимости, имеют законное происхождение, с тем чтобы их можно было сохранить на постоянной основе или переработать в дальнейшие преступные предприятия». [1]

Раньше термин «отмывание денег» применялся только к финансовым операциям, связанным с организованной преступностью . Сегодня его определение часто расширяется правительством и международными регулирующими органами, такими как Управление денежного контролера США , чтобы означать «любую финансовую операцию, которая создает актив или стоимость в результате незаконного действия», которая может включать в себя такие действия, как уклонение от уплаты налогов или ложный учет . В Великобритании для этого нужны не деньги, а любые экономические блага . Суды занимаются отмыванием денег, совершенным частными лицами, торговцами наркотиками, предприятиями, коррумпированными чиновниками, членами преступных организаций, таких как мафия , и даже государствами.

Поскольку финансовые преступления стали более сложными, а финансовая разведка стала более важной для борьбы с международной преступностью и терроризмом, отмывание денег стало предметом серьезных политических, экономических и юридических дебатов. Отмывание денег является ipso facto незаконным ; действия, приносящие деньги, почти всегда сами по себе являются в некотором роде преступными (в противном случае деньги не нужно было бы отмывать).

История

[ редактировать ]

В то время как существующие законы использовались для борьбы с отмыванием денег в период сухого закона в Соединенных Штатах в 1930-х годах, специальное законодательство по борьбе с отмыванием денег было введено в действие только в 1980-х годах. [2] Организованная преступность получила мощный импульс от Сухого закона и стала крупным источником новых средств, полученных от нелегальной продажи алкоголя. Успешное судебное преследование Аль Капоне за уклонение от уплаты налогов привело к тому, что государство и правоохранительные органы стали уделять больше внимания отслеживанию и конфискации денег, но существующие законы против уклонения от уплаты налогов нельзя было использовать, когда гангстеры начали платить налоги.

В 1980-х годах война с наркотиками заставила правительства снова обратиться к правилам отмывания денег в попытке отследить и конфисковать доходы от преступлений, связанных с наркотиками, чтобы поймать организаторов и частных лиц, управляющих наркоимпериями. С точки зрения правоохранительных органов это также имело преимущество, заключающееся в том, что правила доказывания были перевернуты «с ног на голову». Правоохранителям обычно приходится доказывать вину человека в конфискации его имущества, но в соответствии с законами об отмывании денег деньги могут быть конфискованы, и человек должен доказать, что источник средств является законным, чтобы получить деньги обратно. [3] Это значительно облегчает работу правоохранительных органов и позволяет значительно снизить бремя доказывания . Однако некоторые правоохранительные органы злоупотребляют этим процессом, чтобы забирать и хранить деньги без убедительных доказательств соответствующей преступной деятельности, чтобы использовать их для пополнения своего собственного бюджета. [ нужна ссылка ]

Теракты 11 сентября 2001 года, которые привели к принятию Закона о патриотизме в США и аналогичного законодательства во всем мире, привели к новому акценту на законах об отмывании денег для борьбы с финансированием терроризма . [4] Страны «Большой семерки» (G7) использовали Целевую группу по финансовым действиям по борьбе с отмыванием денег , чтобы оказать давление на правительства по всему миру с целью усилить наблюдение и мониторинг финансовых транзакций и поделиться этой информацией между странами. Начиная с 2002 года правительства во всем мире усовершенствовали законы о борьбе с отмыванием денег, а также системы надзора и мониторинга финансовых транзакций. Правила по борьбе с отмыванием денег стали гораздо более тяжелым бременем для финансовых учреждений , и их соблюдение значительно усилилось.

В 2011–2015 годах ряд крупных банков столкнулись с постоянно увеличивающимися штрафами за нарушение правил по отмыванию денег. В их число входил HSBC , который был оштрафован на 1,9 миллиарда долларов в декабре 2012 года. [5] и BNP Paribas , который в июле 2014 года был оштрафован правительством США на 8,9 млрд долларов. [6] Многие страны ввели или усилили пограничный контроль за количеством наличных денег, которые можно перевозить, а также внедрили центральные системы отчетности по транзакциям, в которых все финансовые учреждения должны сообщать обо всех финансовых транзакциях в электронном виде. Например, в 2006 году Австралия создала систему AUSTRAC и потребовала отчетности обо всех финансовых операциях. [7]

С ростом цифровых активов в конце 2010-х годов произошел заметный рост отмывания денег и мошенничества, связанного с криптовалютой. Только в 2021 году киберпреступникам удалось заполучить криптовалюту на сумму 14 миллиардов долларов США посредством различных незаконных действий. [8]

Китайские организованные преступные группировки стали основными источниками отмывания денег наркокартелей в Мексике, Италии и других странах. [9] [10] [11] [12]

Функции

[ редактировать ]

Определение

[ редактировать ]

Отмывание денег – это конверсия или передача собственности; сокрытие или сокрытие характера доходов; приобретение, владение или использование имущества, зная, что оно получено в результате преступных действий; участие или содействие перемещению средств с целью придать доходам видимость законности.

Деньги, полученные от определенных преступлений, таких как вымогательство , инсайдерская торговля , незаконный оборот наркотиков , торговля людьми и незаконные азартные игры , являются «грязными» и их необходимо «очистить», чтобы они выглядели как полученные в результате законной деятельности, чтобы банки и другие финансовые учреждения разберусь с этим без подозрений. Деньги можно отмывать множеством методов, которые различаются по сложности и изощренности.

Отмывание денег обычно включает в себя три этапа: первый предполагает введение наличных денег в финансовую систему каким-либо образом («размещение»); второй предполагает проведение сложных финансовых операций с целью сокрытия незаконного источника денежных средств («расслоение»); и, наконец, приобретение богатства, полученного в результате операций с незаконными средствами («интеграция»). Некоторые из этих шагов могут быть опущены в зависимости от обстоятельств. Например, не потребуется размещать неденежные поступления, которые уже находятся в финансовой системе. [13]

По данным Министерства финансов США :

Отмывание денег – это процесс придания незаконно полученным доходам (т. е. «грязным деньгам») выглядеть законными (т. е. «чистыми»). Обычно он включает в себя три этапа: размещение, наложение слоев и интеграцию. Во-первых, нелегальные средства тайно вводятся в законную финансовую систему. Затем деньги перемещаются, чтобы создать путаницу, иногда путем перевода или перевода через многочисленные счета. Наконец, они интегрируются в финансовую систему посредством дополнительных транзакций до тех пор, пока «грязные деньги» не станут «чистыми». [14]

Методы

[ редактировать ]

Список методов

[ редактировать ]

Отмывание денег может принимать несколько форм, хотя большинство методологий можно отнести к одному из нескольких типов. К ним относятся «банковские методы, смурфинг [также известный как структурирование], обмен валюты и двойное выставление счетов». [15]

  • Структурирование : часто известный как смурфинг , представляет собой метод размещения, при котором наличные деньги разбиваются на более мелкие денежные депозиты, используемые для устранения подозрений в отмывании денег и во избежание требований отчетности по борьбе с отмыванием денег. Подкомпонентом этого является использование меньших сумм наличных денег для покупки инструментов на предъявителя, таких как денежные переводы, а затем, в конечном итоге, их депонирования, опять же в небольших количествах. [16]
  • Массовая контрабанда наличных денег. Сюда входит физическая контрабанда наличных денег в другую юрисдикцию и размещение их в финансовом учреждении, например в оффшорном банке , которое обеспечивает более строгую банковскую тайну или менее строгие меры по борьбе с отмыванием денег. [17]
  • Предприятия с интенсивным использованием наличных денег. В этом методе бизнес обычно ожидает получения значительной части своего дохода, поскольку наличные деньги используются на его счетах для внесения наличных, полученных преступным путем. Этот метод отмывания денег часто приводит организованной преступности и корпоративной преступности . к дублированию [18] Такие предприятия часто действуют открыто и при этом помимо доходов, полученных незаконным путем, получают денежные доходы от случайной законной деятельности. В таких случаях компания обычно заявляет, что все полученные денежные средства являются законными доходами. Предприятия сферы услуг лучше всего подходят для этого метода, поскольку такие предприятия практически не имеют переменных издержек и/или имеют большое соотношение между выручкой и переменными издержками, что затрудняет выявление расхождений между выручкой и издержками. Примерами являются автостоянки , стриптиз-клубы , солярии , автомойки , игровые залы , бары , рестораны , казино , парикмахерские , магазины DVD , кинотеатры и морские курорты .
  • Отмывание денег через торговлю. Этот метод является одной из новейших и наиболее сложных форм отмывания денег. [19] Это предполагает занижение или завышение стоимости счетов с целью замаскировать движение денег. [20] Например, рынок произведений искусства обвиняют в том, что он является идеальным средством отмывания денег из-за нескольких уникальных аспектов искусства, таких как субъективная ценность произведений искусства, а также секретность аукционных домов относительно личности покупателя и продавца. [21] По данным Национального агентства по борьбе с преступностью , одной из стратегий, которую предпочитают состоятельные люди, являются специализированные хранилища. Произведения искусства, хранящиеся в этих помещениях, использовались отдельными лицами для уклонения от санкций и отмывания доходов, полученных преступным путем. [22]
  • Подставные компании и трасты. Трасты и подставные компании скрывают истинных владельцев денег. Трасты и корпоративные структуры, в зависимости от юрисдикции, не обязаны раскрывать своего истинного владельца. Иногда его называют жаргонным термином « rathole» , хотя этот термин обычно относится к лицу, выступающему в роли фиктивного владельца, а не к коммерческому субъекту. [23]
  • Круговой обмен : здесь деньги депонируются в контролируемой иностранной корпорации в оффшоре, предпочтительно в налоговой гавани , где ведется минимальный учет, а затем отправляются обратно в качестве прямых иностранных инвестиций , освобожденных от налогообложения. Вариант - передать деньги юридической фирме или аналогичной организации в качестве средств в счет гонораров, затем аннулировать гонорар и при перечислении денег представить полученные от адвокатов суммы в наследство по завещанию или выручку. судебных разбирательств. [ нужна ссылка ]
  • Захват банка: в этом случае лица, занимающиеся отмыванием денег, или преступники покупают контрольный пакет акций банка, желательно в юрисдикции со слабым контролем за отмыванием денег, а затем перемещают деньги через банк без проверки.
  • Мошенничество со счетами. Примером может служить ситуация, когда преступник связывается с компанией и сообщает, что платежные реквизиты поставщика изменились. Затем они предоставляют альтернативные мошеннические данные, чтобы вы заплатили им деньги. [24]
  • Казино. В этом методе человек заходит в казино и покупает фишки за незаконные деньги. Затем человек будет играть относительно короткое время. Когда человек обналичивает фишки, он ожидает получить оплату чеком или, по крайней мере, получить квитанцию, чтобы он мог претендовать на полученные доходы в качестве выигрыша в азартных играх. [17]
  • Другие азартные игры. Деньги тратятся на азартные игры, предпочтительно на игры с высокими коэффициентами. Один из способов минимизировать риск с помощью этого метода — делать ставки на все возможные исходы некоторого события, которое имеет много возможных исходов, поэтому ни один исход не имеет коротких коэффициентов, и игрок, делающий ставку, проиграет только самым энергичным и будет иметь одну или несколько выигрышных ставок. это может быть показано как источник денег. Проигрышные ставки останутся скрытыми.
  • Черные зарплаты: компания может иметь незарегистрированных сотрудников без письменных контрактов и выплачивать им зарплату наличными. Для их оплаты могут быть использованы грязные деньги. [25]
  • Налоговые амнистии : например, те, которые легализуют незарегистрированные активы и наличные в налоговых убежищах. [26]
  • Отмывание транзакций: когда торговец по незнанию обрабатывает незаконные транзакции по кредитным картам для другого бизнеса. [27] Это растущая проблема [28] [29] и признано отличным от традиционного отмывания денег, поскольку использует платежную экосистему для сокрытия того, что транзакция вообще произошла. [30] (например, использование поддельных веб-сайтов [31] ). Также известен как «нераскрытая агрегация» или «факторинг». [32] [33]
  • Онлайн-рынки вакансий, такие как Freelancer.com и Fiverr , которые принимают средства от клиентов и хранят их на условном депонировании для оплаты фрилансерам. Лицо, занимающееся отмыванием денег, может опубликовать символическую работу на одном из этих сайтов и отправить деньги на условное депонирование. Затем отмыватель (или его партнер) может зарегистрироваться в качестве фрилансера (используя другую учетную запись и IP-адрес), принять и выполнить работу и получить оплату. [34]
  • Через спорт: Следственные группы определили, что доходы от спорта являются распространенным способом отмывания денег. В Латинской Америке, в частности, торговцы наркотиками часто владеют футбольными клубами и отмывают деньги через своих посредников, покупая и продавая игроков, продавая билеты и товары. [35]

Цифровые электронные деньги

[ редактировать ]
См. Также: Криптовалюта и преступность

Теоретически электронные деньги должны обеспечивать такой же простой способ передачи ценностей без раскрытия личности, как и неотслеживаемые банкноты, особенно банковские переводы с использованием пронумерованных банковских счетов, защищающих анонимность. Однако на практике возможности провайдеров Интернет-услуг и других владельцев сетевых ресурсов по ведению учета, как правило, сводят на нет это намерение. Хотя некоторые криптовалюты, разрабатываемые в последнее время, по разным причинам призваны обеспечить больше возможностей анонимности транзакций, степень их успеха – и, как следствие, степень, в которой они предлагают преимущества для усилий по отмыванию денег – является спорным. Такие решения, как ZCash и Monero , известные как монеты конфиденциальности. [36] ― являются примерами криптовалют, которые обеспечивают несвязываемую анонимность посредством доказательств и/или запутывания информации ( кольцевых подписей ). [37] Хотя конфиденциальные монеты, такие как Monero, не подходят для крупномасштабных преступлений, они подходят для отмывания денег, полученных в результате мелкомасштабных преступлений. [38]

Помимо традиционных криптовалют, невзаимозаменяемые токены (NFT) также широко используются в связи с деятельностью по отмыванию денег. [39] NFT часто используются для фиктивной торговли путем создания нескольких разных кошельков для одного человека, совершения нескольких фиктивных продаж и, следовательно, продажи соответствующего NFT третьей стороне. [40] Согласно отчету Chainaанализа, эти виды мошеннических сделок становятся все более популярными среди лиц, занимающихся отмыванием денег, особенно из-за в значительной степени анонимного характера транзакций на торговых площадках NFT. [41] [42] Аукционные платформы для продажи NFT могут столкнуться с давлением со стороны регулирующих органов, требующих соблюдения законодательства по борьбе с отмыванием денег. [43]

Кроме того, криптовалютные миксеры для отмывания средств. за последнее десятилетие киберпреступники все чаще использовали [44] Миксер смешивает криптовалюты многих пользователей, чтобы скрыть происхождение и владельцев средств, обеспечивая более высокую степень конфиденциальности в публичных блокчейнах, таких как Биткойн и Эфириум . [45] Хотя во многих юрисдикциях это не является явно незаконным, законность миксеров вызывает споры. [46] Использование миксера Tornado Cash для отмывания средств группой Lazarus привело к тому, что Управление по контролю за иностранными активами наложило на него санкции, что побудило некоторых пользователей подать в суд на Министерство финансов. [47] Сторонники утверждают, что микшеры позволяют пользователям защищать свою конфиденциальность и что у правительства нет полномочий ограничивать доступ к децентрализованному программному обеспечению. В США FinCEN требует, чтобы миксеры регистрировались как предприятия, оказывающие денежные услуги. [48]

В 2013 году Жан-Лу Рише , научный сотрудник ESSEC ISIS, рассмотрел новые методы, которые используют киберпреступники, в отчете, написанном для Управления ООН по наркотикам и преступности . [49] Распространенным подходом было использование службы обмена цифровых валют , которая конвертировала доллары в цифровую валюту под названием Liberty Reserve , которую можно было отправлять и получать анонимно. Получатель мог конвертировать валюту Liberty Reserve обратно в наличные за небольшую комиссию. В мае 2013 года власти США закрыли Liberty Reserve, обвинив ее основателя и других лиц в отмывании денег. [50]

Еще одним все более распространенным способом отмывания денег является использование онлайн-игр. Во все большем числе онлайн-игр, таких как Second Life и World of Warcraft , можно конвертировать деньги в виртуальные товары, услуги или виртуальные деньги , которые позже можно конвертировать обратно в деньги. [34]

Чтобы избежать использования децентрализованных цифровых денег, таких как Биткойн, для получения прибыли от преступности и коррупции, Австралия планирует ужесточить национальное законодательство по борьбе с отмыванием денег. [51] Характеристики Биткойна: он полностью детерминирован, основан на протоколе и его сложно подвергнуть цензуре. [ нужна ссылка ] — сделать возможным обходить национальные законы, используя такие сервисы, как Tor, для сокрытия происхождения транзакций. Биткойн полностью полагается на криптографию, а не на центральную организацию, работающую в рамках KYC . Есть несколько случаев, когда преступники обналичили значительную сумму биткойнов после атак программ-вымогателей, торговли наркотиками, кибермошенничества и торговли оружием. [52] Однако многие биржи цифровых валют в настоящее время реализуют программы KYC под угрозой регулирования со стороны юрисдикций, в которых они работают. [53] [54]

Обратное отмывание денег

[ редактировать ]
Смотрите также: Хавала и преступность

Обратное отмывание денег – это процесс, который скрывает законный источник средств, которые будут использоваться в незаконных целях. [55] Обычно это совершается с целью финансирования терроризма. [56] но также может использоваться преступными организациями, которые инвестировали в легальный бизнес и хотели бы вывести законные средства из официального оборота. Неучтенные денежные средства, полученные в результате сокрытия финансовых операций, не включаются в официальную финансовую отчетность и могут быть использованы для уклонения от уплаты налогов, дачи взяток и выплаты «теневой» зарплаты. [57] Например, в письменных показаниях, поданных 24 марта 2014 года в Окружной суд США Северной Калифорнии, отделение Сан-Франциско, специальный агент ФБР Эммануэль В. Паско утверждал, что несколько человек, связанных с организацией Чи Кунг Тонг , и сенатор штата Калифорния Леланд Йи , занимается обратным отмыванием денег.

Проблема подобных мошеннических практик обналичивания денег ( обналичка ) обострилась в России и других странах бывшего Советского Союза. Евразийская группа по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ЕАГ) сообщила, что Российская Федерация, Украина, Турция, Сербия, Кыргызстан, Узбекистан, Армения и Казахстан столкнулись с существенным сокращением налоговой базы и смещением баланса денежной массы в пользу наличных денег. . Эти процессы усложнили планирование и управление экономикой и способствовали росту теневой экономики . [58]

Величина

[ редактировать ]

Многие регулирующие и правительственные органы ежегодно публикуют оценки суммы отмываемых денег как во всем мире, так и в пределах своей национальной экономики. В 1996 году представитель МВФ подсчитал, что 2–5% мировой экономики связано с отмыванием денег. [59] Группа разработки финансовых мер по отмыванию денег (ФАТФ), межправительственный орган, созданный для борьбы с отмыванием денег, заявила: «Из-за незаконного характера транзакций точная статистика недоступна, и поэтому невозможно дать точную оценку Поэтому ФАТФ не публикует никаких цифр по этому поводу». [60] Академические комментаторы также не смогли с какой-либо степенью уверенности оценить объем денег. [13] Различные оценки масштабов глобального отмывания денег иногда повторяются достаточно часто, чтобы некоторые люди считали их реальными, но ни один исследователь не преодолел присущую ему трудность измерения активно скрываемой практики.

Несмотря на сложность измерения, сумма денег, отмываемых каждый год, исчисляется миллиардами долларов США и представляет собой серьезную политическую проблему для правительств. [13] В результате правительства и международные организации предприняли усилия по сдерживанию, предотвращению и задержанию лиц, занимающихся отмыванием денег. Финансовые учреждения также предприняли усилия по предотвращению и обнаружению транзакций с использованием грязных денег как в результате требований правительства, так и во избежание связанного с этим репутационного риска. Проблемы, связанные с отмыванием денег, существовали до тех пор, пока существовали крупномасштабные преступные предприятия . Современные законы о борьбе с отмыванием денег развивались вместе с современной войной с наркотиками . [61] В последнее время законодательство по борьбе с отмыванием денег рассматривается как дополнение к финансовому преступлению, связанному с финансированием терроризма , поскольку оба преступления обычно связаны с передачей средств через финансовую систему (хотя отмывание денег связано с тем, откуда пришли деньги , а финансирование терроризма деньги относительно того, куда пойдут ). Наконец, люди, суда, организации и правительства могут подвергнуться санкциям из-за нарушения международного права, войны (и, конечно, взаимных санкций), и при этом они хотят переместить средства на рынки, где они являются персоной нон грата .

Отмывание транзакций является масштабной и растущей проблемой. [62] По оценкам Finextra, только в 2017 году на долю отмывания транзакций в США пришлось более 200 миллиардов долларов, причем более 6 миллиардов долларов из этих продаж были связаны с незаконными товарами или услугами, проданными почти 335 000 незарегистрированными торговцами. [63] Отмывание денег может подорвать демократию . [64] [65]

Известные случаи

[ редактировать ]
Расследование 1998 года, Сенат США , Отмывание пожертвований/переводы третьих лиц. Включает расследование Международного фонда Мемориала Ганди .
  • Bank of Credit and Commerce International : Неизвестная сумма, исчисляемая миллиардами, преступных доходов, включая деньги от торговли наркотиками, отмытых в середине 1980-х годов. [ нужна ссылка ]
  • Bank of New York долларов : отмывание 7 миллиардов российского капитала через счета, контролируемые руководителями банков, конец 1990-х годов. [66]
  • BNP Paribas в июне 2014 года признал себя виновным в фальсификации деловой документации и заговоре , нарушив санкции США против Кубы, Ирана и Судана. Он согласился выплатить штраф в размере 8,9 миллиарда долларов, самый крупный за всю историю нарушений санкций США. [6] [67]
  • BSI Bank в мае 2017 года был закрыт Валютно-кредитным управлением Сингапура за серьезные нарушения требований по борьбе с отмыванием денег, плохой управленческий надзор за операциями банка и грубые проступки со стороны некоторых сотрудников банка. [68]
  • БТА Банк : 6 миллиардов долларов банковских средств были присвоены или обманным путем предоставлены в кредит подставным компаниям и офшорным холдингам бывшим председателем и главным исполнительным директором банка Мухтаром Аблязовым . [69]
  • Charter House Bank : Charter House Bank в Кении был передан под установленное законом управление Центральным банком Кении в 2006 году после того, как было обнаружено, что банк использовался для деятельности по отмыванию денег с помощью нескольких счетов, содержащих недостающую информацию о клиентах. До того, как мошенничество было раскрыто, было отмыто более 1,5 миллиарда долларов. [70]
  • Danske Bank + Swedbank : 30–230 миллиардов долларов США отмыты через его эстонский филиал . [71] [72] [73] Об этом стало известно 19 сентября 2018 года. [74] В феврале 2019 года к расследованиям Дании, Эстонии, Великобритании и США присоединилась Франция. 19 февраля 2019 года Danske Bank объявил, что прекратит свою деятельность в России и странах Балтии. [75] [76] Это заявление прозвучало вскоре после того, как банковский регулятор Эстонии Финансовая инспекция [77] объявили, что закроют эстонский филиал Danske Bank. [78] Расследование расширилось и теперь включает Swedbank, который, возможно, отмыл 4,3 миллиарда долларов. [79] [80] Подробнее о скандале с отмыванием денег в Danske Bank .
  • Deutsche Bank был обвинен в обширной схеме отмывания денег, получившей название « Глобальная прачечная» , с участием секретных российских счетов, которые были переведены из Европейского Союза банков в Эстонии , Латвии и Кипре в период с 2010 по 2014 год. Источники в газетах оценили общую стоимость отмытой валюты в достигнет $80 млрд. Банк также находится под следствием за участие в крупнейшем банковском скандале в Европе через датский Danske Bank , который отмыл 200 миллиардов евро, также из российских источников. [81]
  • Объединенных Арабских Эмиратов был Дубайский исламский банк обвинен в «сознательном и целенаправленном» предоставлении «финансовых услуг и других форм материальной поддержки боевикам Аль-Каиды », когда террористическая группа планировала теракты 11 сентября против Соединенных Штатов. [82] Кроме того, в Шардже филиал Standard Chartered Bank также участвовал в открытии счетов террористов и разрешении финансовых операций между ними и Халидом Шейхом Мохаммедом , «главным организатором терактов 11 сентября». [83]
  • Файлы FinCEN : 21 сентября 2020 года Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) опубликовал файлы FinCEN, посвященные транзакциям на сумму около 2 триллионов долларов, совершаемым некоторыми крупнейшими банками мира. [84] Файлы FinCEN также показали, что базирующаяся в Дубае компания Gunes General Trading перекачивала иранские государственные деньги через центральную банковскую систему ОАЭ и обработала 142 миллиона долларов в 2011 и 2012 годах. [85]
  • Fortnite : В 2018 году компания по кибербезопасности Sixgill [86] обнаружил, что данные украденной кредитной карты Fortnite могут быть использованы для покупки внутриигровой валюты (В-баксы) и внутриигровых покупок, а затем учетная запись может быть продана в Интернете за «чистые» деньги. [87] [88] Epic Games , создатели Fortnite, в ответ призвали клиентов защитить свои учетные записи. [89]
  • В декабре 2012 года HSBC выплатил рекордные 1,9 миллиарда долларов штрафов за отмывание сотен миллионов долларов наркоторговцам, террористам и правительствам, находящимся под санкциями, таким как Иран. [90] Отмывание денег происходило на протяжении 2000-х годов.
  • Институт религиозных дел : итальянские власти расследовали предполагаемые операции по отмыванию денег на сумму 218 миллионов долларов США, совершенные IOR в пользу нескольких итальянских банков. [91]
  • Liberty Reserve в мае 2013 года была конфискована федеральными властями США за отмывание 6 миллиардов долларов. [92] [93] [94]
  • Науру : отмывание 70 миллиардов долларов российского капитала через нерегулируемые офшорные банки-пустышки Науру, конец 1990-х годов [95]
  • Сани Абача : 2–5 миллиардов долларов США государственных активов, отмытых через банки в Великобритании, Люксембурге, Джерси (Нормандские острова) и Швейцарии президентом Нигерии. [96]
  • Standard Bank : Лондонский филиал Standard Bank в Южной Африке. Управление финансового надзора (FCA) оштрафовало Standard Bank PLC (Standard Bank) на 7 640 400 фунтов стерлингов за нарушения, связанные с его политикой и процедурами по борьбе с отмыванием денег (AML) в отношении связанных с ним корпоративных и частных банковских клиентов. ( политически значимым лицам ПДЛ). [97]
  • Standard Chartered : выплатил 330 миллионов долларов штрафов за отмывание сотен миллиардов долларов в пользу Ирана. Отмывание денег имело место в 2000-х годах и длилось «почти десять лет, чтобы скрыть 60 000 транзакций на сумму 250 миллиардов долларов». [98]
  • Westpac : 24 сентября 2020 года Westpac и AUSTRAC договорились о штрафе в размере 1,3 миллиарда австралийских долларов за нарушение Westpac Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2006 года - это самый крупный штраф, когда-либо наложенный в корпоративной истории Австралии. [99]

Частные лица

[ редактировать ]

Законы по странам

[ редактировать ]
  • Великобритания : Принят Закон о доходах от преступной деятельности (POCA) для установления преступлений, связанных с отмыванием денег, и содействия возвращению активов.
  • США : Принят Закон о корпоративной прозрачности (CTA), требующий от компаний раскрывать своих бенефициарных владельцев Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), что фактически запрещает анонимные подставные корпорации и повышает прозрачность корпоративной собственности.
  • Австралия : Принят Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Закон о ПОД/ФТ) для регулирования финансовых операций и повышения прозрачности.
  • Сингапур : Принят Закон о коррупции, торговле наркотиками и других серьезных преступлениях (конфискации пособий) для конфискации доходов от серьезных преступлений.
  • Швейцария : Укрепила свою систему борьбы с отмыванием денег посредством Швейцарского закона о борьбе с отмыванием денег (AMLA), который предписывает финансовым учреждениям проводить комплексную проверку и предоставлять отчетность.

См. также

[ редактировать ]

Ссылки

[ редактировать ]
  1. ^ «Преступления по отмыванию денег» . Королевская прокуратура (CPS) . Архивировано из оригинала 15 мая 2024 года . Проверено 15 мая 2024 г.
  2. ^ «История законов о борьбе с отмыванием денег» . Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FINCEN) . Архивировано из оригинала 28 мая 2024 года . Проверено 15 мая 2024 г.
  3. ^ «Российским олигархам в Великобритании приказали объяснить роскошный образ жизни» . Новости Би-би-си . 3 февраля 2018 г. Архивировано из оригинала 14 декабря 2020 г. Проверено 17 февраля 2021 г.
  4. ^ Моррис-Коттерилл, Найджел (1999). «Краткая история отмывания денег» . Архивировано из оригинала 24 февраля 2016 года . Проверено 17 февраля 2016 г.
  5. ^ «HSBC согласился наложить на США штраф в размере $1,9 млрд» . Новости Би-би-си . 11 декабря 2012 года. Архивировано из оригинала 7 июля 2014 года . Проверено 5 октября 2020 г.
  6. ^ Перейти обратно: а б Протест, Бен; Сильвер-Гринберг, Джессика (30 июня 2014 г.). «BNP Paribas признает вину и соглашается выплатить США штраф в размере 8,9 миллиарда долларов», The New York Times . Архивировано из оригинала 30 июня 2014 года . Проверено 1 июля 2014 г.
  7. ^ «АВСТРАК с первого взгляда» . АВСТРАК. Архивировано из оригинала 28 августа 2016 года . Проверено 18 августа 2016 г.
  8. ^ Керр, Дэвид С.; Лавленд, Карен А.; Смит, Кэтрин Такен; Смит, Лоуренс Мерфи (март 2023 г.). «Криптовалютные риски, случаи мошенничества и финансовые показатели» . Риски . 11 (3): 51. doi : 10.3390/risks11030051 . ISSN   2227-9091 .
  9. ^ Ротелла, Себастьян ; Берг, Кирстен (11 октября 2022 г.). «Как китайско-американский гангстер изменил процесс отмывания денег наркокартелей» . ПроПублика . Архивировано из оригинала 14 июля 2023 года . Проверено 13 июля 2023 г.
  10. ^ Пароди, Эмилио (6 апреля 2023 г.). «Итальянские наркокартели скрывают платежи через китайские теневые банки» . Рейтер . Архивировано из оригинала 14 июля 2023 года . Проверено 14 июля 2023 г.
  11. ^ «Итальянская полиция арестовала 40 подозреваемых в мафии за контрабанду наркотиков через китайских финансовых брокеров» . Рейтер . 30 мая 2023 года. Архивировано из оригинала 14 июля 2023 года . Проверено 14 июля 2023 г.
  12. ^ «Как китайские сети очищают грязные деньги в огромных масштабах» . Экономист . 22 апреля 2024 г. ISSN   0013-0613 . Архивировано из оригинала 23 апреля 2024 года . Проверено 23 апреля 2024 г.
  13. ^ Перейти обратно: а б с Рейтер, Питер (2004). Погоня за грязными деньгами . Петерсон. ISBN  978-0-88132-370-2 .
  14. ^ «История законов о борьбе с отмыванием денег» . Министерство финансов США. 30 июня 2015 года. Архивировано из оригинала 8 декабря 2016 года . Проверено 30 июня 2015 г.
  15. ^ Лоуренс М. Сэлинджер , Энциклопедия белых воротничков и корпоративных преступлений: A – I, Том 1 , стр. 78, ISBN   0-7619-3004-3 , 2005 г.
  16. ^ Национальный центр по борьбе с наркотиками (август 2011 г.). «Национальная оценка угрозы наркотиков» (PDF) . п. 40. Архивировано (PDF) из оригинала 6 октября 2011 года . Проверено 20 сентября 2011 г.
  17. ^ Перейти обратно: а б «Национальная оценка угроз отмывания денег» (PDF) . Декабрь 2005. с. 33. Архивировано из оригинала (PDF) 17 октября 2010 года . Проверено 3 марта 2011 г.
  18. ^ «Организованная преступность, модуль 1, ключевые вопросы: сходства и различия» . www.unodc.org . Архивировано из оригинала 4 января 2023 года . Проверено 18 декабря 2022 г.
  19. ^ Нахим, Мохаммед Ахмад (5 октября 2015 г.). «Отмывание денег на основе торговли: к рабочему определению банковского сектора». Журнал по контролю за отмыванием денег . 18 (4): 513–524. дои : 10.1108/JMLC-01-2015-0002 . ISSN   1368-5201 .
  20. ^ Бейкер, Раймонд (2005). Ахиллесова пята капитализма . Уайли. ISBN  9780471644880 .
  21. ^ Арт-рынок стал невольным партнером криминала? (19 февраля 2017 г.). «Стал ли арт-рынок невольным партнером в преступлении?» . Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 6 мая 2018 года . Проверено 5 мая 2018 г.
  22. ^ «Великобритания предупреждает об уклонении от уголовных санкций через хранилища произведений искусства» . Национальное агентство по борьбе с преступностью . Проверено 14 июля 2024 г.
  23. ^ Группа разработки финансовых мер. «Глобальная оценка угроз отмывания денег и финансирования терроризма» (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 26 июля 2011 года . Проверено 3 марта 2011 г.
  24. ^ Бертон, Том. «Мошеннические счета — новая тенденция в бизнес-мошенничествах» . Финансовый обзор. Архивировано из оригинала 28 октября 2021 года . Проверено 28 октября 2021 г.
  25. ^ «Проблемы подземной экономики. Строительный секретариат Онтарио» . Архивировано из оригинала 16 декабря 2010 года.
  26. ^ «Налоговые амнистии превратили HMRC в «крупнейшую операцию по отмыванию денег в истории» » . Архивировано из оригинала 28 ноября 2011 года . Проверено 14 июня 2013 г.
  27. ^ «Отмывание денег через торговую сеть. Часть 3: Средство — это метод - AFCCS | Ассоциация сертифицированных специалистов по финансовым преступлениям | Компания BARBRI, Inc.» . www.acfcs.org . Архивировано из оригинала 1 апреля 2019 года . Проверено 8 января 2019 г.
  28. ^ «Растущая угроза отмывания транзакций | Юридические решения» . store.legal.thomsonreuters.com . Архивировано из оригинала 8 января 2019 года . Проверено 8 января 2019 г.
  29. ^ «Отмывание транзакций в 2019 году – время пересмотреть стратегию мониторинга | The Paypers» . www.thepaypers.com . Архивировано из оригинала 14 июля 2020 года . Проверено 9 января 2019 г.
  30. ^ «Отмывание транзакций: растущий риск мошенничества для торговцев» . ThreatMetrix . 26 апреля 2018 года. Архивировано из оригинала 8 января 2019 года . Проверено 8 января 2019 г.
  31. ^ «Эксклюзив: Поддельные интернет-магазины раскрывают теневую банковскую систему игроков» . Рейтер . 22 июня 2017 года. Архивировано из оригинала 9 января 2019 года . Проверено 8 января 2019 г.
  32. ^ «Обнаружение отмывания транзакций G2» . Веб-службы G2 . Архивировано из оригинала 8 января 2019 года . Проверено 8 января 2019 г.
  33. ^ raytodd2017 (17 сентября 2018 г.). «Отмывание транзакций и платежные системы высокого риска» . raytodd.блог . Архивировано из оригинала 9 января 2019 года . Проверено 8 января 2019 г.
  34. ^ Перейти обратно: а б Солон, Оливия (21 октября 2013 г.). «Киберпреступники отмывают деньги, используя внутриигровую валюту» . Проводной . Архивировано из оригинала 24 октября 2013 года . Проверено 22 октября 2013 г.
  35. ^ Сифф, Кевин (18 июля 2024 г.). «Поскольку торговец людьми преследовал мечты о футбольной славе, следователи приблизились» . Вашингтон Пост . «Они покупают колумбийского игрока у футбольной команды очень низкого уровня, а затем берут его играть в Хорватскую футбольную лигу. Но они продают его в 100 или 200 раз дороже, чем он стоит», — заявил представитель колумбийской полиции.
  36. ^ Ларкин, Чарльз; Пирс, Ник; Шеннон, Надин (2022). «Преступность и криптовалюты: правоприменение и политические меры – Часть II». В Корбете, Шаен (ред.). Понимание мошенничества с криптовалютой. Проблемы и препятствия в регулировании цифровых валют . Бостон/Берлин: Де Грюйтер. стр. 141 ф. ISBN  978-3-11-071688-7 .
  37. ^ См. Кетинени, Сеша; Цао, Ин (2020). «Рост популярности криптовалюты и связанной с ней преступной деятельности». Обзор международного уголовного правосудия . 30 (3): 334. дои : 10.1177/1057567719827051 . S2CID   150755683 .
  38. ^ Хоу, Грег (2022). «Отмывание денег в криптовалюте и мошенничество с выходом: случаи, реакция регулирующих органов и проблемы». В Корбете, Шаен (ред.). Понимание мошенничества с криптовалютой. Проблемы и препятствия в регулировании цифровых валют . Бостон/Берлин: Де Грюйтер. п. 88. ИСБН  978-3-11-071688-7 .
  39. ^ Оуэн, Эллисон; Чейз, Изабелла (2 декабря 2021 г.). НФТ: новый рубеж в отмывании денег? (Отчет). Королевский институт объединенных служб. Архивировано из оригинала 16 января 2022 года . Проверено 12 января 2023 г.
  40. ^ Исследование содействия отмыванию денег и финансированию терроризма посредством торговли произведениями искусства (PDF) (Отчет). Министерство финансов США . 2022. с. 27. Архивировано (PDF) из оригинала 13 апреля 2022 года . Проверено 12 января 2023 г.
  41. ^ Кирос-Гутьеррес, Марко (4 февраля 2022 г.). «Несколько пользователей NFT зарабатывают большие деньги на скрытом мошенничестве. Вот как работает «фиктивная торговля»» . Удача . Архивировано из оригинала 15 декабря 2022 года . Проверено 12 января 2023 г.
  42. ^ «Преступность и NFT: цепной анализ обнаруживает значительную мошенническую торговлю и некоторое отмывание денег NFT в этом новом классе активов» . Цепной анализ. 2 февраля 2022 года. Архивировано из оригинала 6 декабря 2022 года . Проверено 12 января 2023 г.
  43. ^ См. Исследование содействия отмыванию денег и финансированию терроризма посредством торговли произведениями искусства (PDF) (Отчет). Министерство финансов США. 2022. с. 26. Архивировано (PDF) из оригинала 13 апреля 2022 года . Проверено 12 января 2023 г.
  44. ^ Команда Chainaанализ (14 июля 2022 г.). «Использование микшеров достигнет рекордного уровня в 2022 году» . Цепной анализ . Архивировано из оригинала 23 апреля 2023 года . Проверено 23 апреля 2023 г.
  45. ^ Команда Chainaанализ (23 августа 2022 г.). «Крипто-миксеры и соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег» . Цепной анализ . Архивировано из оригинала 23 апреля 2023 года . Проверено 23 апреля 2023 г.
  46. ^ Яффе-Беллани, Дэвид (8 сентября 2022 г.). «Инвесторы подали в суд на Министерство финансов за внесение криптоплатформы в черный список» . Нью-Йорк Таймс . ISSN   0362-4331 . Архивировано из оригинала 23 апреля 2023 года . Проверено 23 апреля 2023 г.
  47. ^ Яффе-Беллани, Дэвид (8 сентября 2022 г.). «Инвесторы подали в суд на Министерство финансов за внесение криптоплатформы в черный список» . Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 23 апреля 2023 года . Проверено 22 апреля 2023 г.
  48. ^ Сеть, Борьба с финансовыми преступлениями (9 мая 2019 г.). «Применение правил FinCEN к определенным бизнес-моделям, включающим конвертируемые виртуальные валюты» . fincen.gov . Архивировано из оригинала 23 апреля 2023 года . Проверено 22 апреля 2023 г.
  49. ^ Рише, Жан-Лу (июнь 2013 г.). «Отмывание денег в Интернете: обзор методов киберпреступников». arXiv : 1310.2368 [ cs.CY ].
  50. ^ Зеттер, Ким (май 2013 г.). «Основатель Liberty Reserve обвинен в отмывании денег на 6 миллиардов долларов» . Проводной . Архивировано из оригинала 26 октября 2013 года . Проверено 20 октября 2013 г.
  51. ^ «Биткойн на шаг ближе к регулированию в Австралии в соответствии с новыми законами о борьбе с отмыванием денег» . Новости АВС . 22 октября 2017 года. Архивировано из оригинала 17 декабря 2017 года . Проверено 18 декабря 2017 г.
  52. ^ «Хакеры обналичили биткойны на сумму 143 000 долларов США в результате масштабной атаки программы-вымогателя WannaCry» . CNBC . 3 августа 2017 года. Архивировано из оригинала 27 января 2018 года . Проверено 18 декабря 2017 г.
  53. ^ «Остров Биткойн: очистка криптовалюты» . Новости Би-би-си . 23 апреля 2015 г. Архивировано из оригинала 9 апреля 2021 г. Проверено 17 февраля 2021 г.
  54. ^ Бхаратан, Випин. «Центральные банкиры и крипто-Твиттер постоянно в оппозиции; анализ масштабов крипто-преступности и перспективы регулирования» . Форбс . Архивировано из оригинала 25 февраля 2021 года . Проверено 17 февраля 2021 г.
  55. ^ Международная федерация бухгалтеров. «Борьба с отмыванием денег» (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 28 марта 2014 года . Проверено 27 марта 2014 г.
  56. ^ Касселла, SD (2003). «Обратное отмывание денег». Журнал по контролю за отмыванием денег . 7 (1): 92–94. дои : 10.1108/13685200410809814 .
  57. ^ Забелина, Юлия (2015). «Обратное отмывание денег в России: Чистые деньги на грязные цели». Журнал по контролю за отмыванием денег . 18 (2): 202–221. дои : 10.1108/JMLC-10-2014-0039 .
  58. ^ ЕАГ. « Отмывание денег и финансирование терроризма с использованием наличных денег и инструментов на предъявителя. Архивировано 13 октября 2017 года в Wayback Machine », 17-е пленарное заседание Евразийской группы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, 28 декабря 2012 года, Нью-Дели.
  59. ^ «Отмывание денег: важность международных мер противодействия – Выступление Мишеля Камдессю» . МВФ . Архивировано из оригинала 23 мая 2018 года . Проверено 2 марта 2018 г.
  60. ^ Группа разработки финансовых мер. «Отмывание денег – Группа разработки финансовых мер» . Архивировано из оригинала 23 мая 2018 года . Проверено 26 октября 2018 г.
  61. ^ Например, согласно законодательству Великобритании, первые преступления, предусмотренные для отмывания денег, были связаны с доходами от продажи незаконных наркотиков в соответствии с Законом об уголовном правосудии 1988 года, а затем и в соответствии с Законом о незаконном обороте наркотиков 1994 года.
  62. ^ «Отмывание транзакций должно стать главным приоритетом для регуляторов в 2018 году» . Файнэншл Таймс . 27 сентября 2017 года. Архивировано из оригинала 10 января 2019 года . Проверено 10 января 2019 г.
  63. ^ «Онлайн-платежи – слепое пятно в режиме ПОД» . Finextra Research . 17 июля 2017 года. Архивировано из оригинала 10 января 2019 года . Проверено 10 января 2019 г.
  64. ^ Деметриадес, Паникос; Васильева, Радосвета (17 августа 2020 г.). «Отмывание денег и управление центральными банками в Европейском Союзе». Журнал международного экономического права . 23 (2): 509–533. дои : 10.1093/jiel/jgaa011 . ISSN   1369-3034 .
  65. ^ Уокер, Кристофер; Атон, Мелисса (2018). «Взлет клептократии: вызов демократии». Журнал демократии . 29 (1): 20–24. дои : 10.1353/jod.2018.0001 . ISSN   1086-3214 .
  66. ^ О'Брайен, Тимоти Л. (9 ноября 2005 г.). «Банк Нью-Йорка урегулировал дело об отмывании денег» . Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 18 июня 2024 года . Проверено 3 марта 2011 г.
  67. ^ «ФБР — банк виновен в нарушении экономических санкций США» . ФБР.gov. Архивировано из оригинала 15 июля 2014 года . Проверено 14 июля 2014 г.
  68. ^ «MAS приказывает BSI Bank закрыться в Сингапуре» . www.mas.gov.sg. ​ Архивировано из оригинала 29 июля 2016 года . Проверено 23 января 2019 г.
  69. ^ «[2014] EWHC 2788 (Comm)» . БАЙЛИ . Архивировано из оригинала 9 июля 2018 года . Проверено 31 июля 2018 г.
  70. ^ Баньоли, Лоренцо; Бодреро, Лоренцо (16 апреля 2015 г.). «Банк Чартер Хаус: машина для отмывания денег» . КОРРЕКТИВ . Архивировано из оригинала 17 июля 2018 года . Проверено 2 октября 2017 г.
  71. ^ «Danske Bank сообщает, что эстонский филиал, возможно, отмыл 230 миллиардов долларов после ухода генерального директора - AFCCS | Ассоциация сертифицированных специалистов по финансовым преступлениям | Компания BARBRI, Inc.» . www.acfcs.org . Архивировано из оригинала 23 января 2019 года . Проверено 23 января 2019 г.
  72. ^ ПИМНЦ (23 октября 2018 г.). «Danske обработала платежи на X-границе на сумму более 1 трлн долларов» . PYMNTS.com . Архивировано из оригинала 23 января 2019 года . Проверено 23 января 2019 г.
  73. ^ «Danske Bank, Эстония – технический обзор последней утечки данных» . GrahamBarrow.com . 15 октября 2018 года. Архивировано из оригинала 13 февраля 2019 года . Проверено 12 февраля 2019 г.
  74. ^ «Расследование эстонского филиала Danske Bank | Danske Bank» . Danskebank.com . Архивировано из оригинала 11 июля 2018 года . Проверено 8 февраля 2019 г.
  75. ^ Рубенфельд, Сэмюэл; Чоппинг, Доминик (19 февраля 2019 г.). «Danske Bank закроет филиал в Эстонии» . Уолл Стрит Джорнал . ISSN   0099-9660 . Архивировано из оригинала 20 февраля 2019 года . Проверено 20 февраля 2019 г.
  76. ^ «Danske Bank уходит из России и стран Балтии после реакции на отмывание денег» . Рейтер . 19 февраля 2019 года. Архивировано из оригинала 20 февраля 2019 года . Проверено 20 февраля 2019 г.
  77. ^ «Финансовый надзор | Главная» . www.fi.ee (на эстонском языке). Архивировано из оригинала 20 февраля 2019 года . Проверено 20 февраля 2019 г.
  78. ^ «Эстония закрывает филиал Danske Bank в самом центре саги об отмывании денег» . CNBC . Рейтер. 19 февраля 2019 года. Архивировано из оригинала 20 февраля 2019 года . Проверено 20 февраля 2019 г.
  79. ^ «Swedbank мог иметь дело с грязными деньгами на сумму более 4,3 миллиарда долларов» . Bloomberg.com . 20 февраля 2019 года. Архивировано из оригинала 20 февраля 2019 года . Проверено 20 февраля 2019 г.
  80. ^ «Эстония расследует предполагаемую связь Swedbank со скандалом с отмыванием денег» . Рейтер . 20 февраля 2019 года. Архивировано из оригинала 20 февраля 2019 года . Проверено 20 февраля 2019 г.
  81. ↑ Deutsche Bank грозит судебный иск по поводу российской схемы отмывания денег на сумму 20 миллиардов долларов. Архивировано 18 июня 2024 года в Wayback Machine . Хранитель . Проверено 2 августа 2019 г.
  82. ^ Малник, Эдвард; Хайтон, Люк (21 июня 2017 г.). «ОАЭ предупредили США, что могут прекратить сотрудничество разведки из-за заявлений о жертвах 11 сентября» . Телеграф . Дейли Телеграф. Архивировано из оригинала 11 января 2022 года . Проверено 21 июня 2017 г.
  83. ^ «Досье Гуантанамо» . Нью-Йорк Таймс . 18 мая 2021 г. Архивировано из оригинала 30 июля 2019 г. Проверено 25 июля 2019 г.
  84. ^ «Внутри Danske Эстония и «фабрики» подставных компаний, которые ее обслуживали, потряс скандал» . Международный консорциум журналистов-расследователей . 21 сентября 2020 года. Архивировано из оригинала 22 сентября 2020 года . Проверено 21 сентября 2020 г.
  85. ^ «Файлы FinCEN: Центральный банк ОАЭ не смог предотвратить уклонение Ирана от санкций» . Новости Би-би-си . 20 сентября 2020 года. Архивировано из оригинала 24 марта 2021 года . Проверено 21 сентября 2020 г.
  86. ^ Евдокимова, Тамара (24 января 2019 г.). «Преступники используют Fortnite для отмывания денег» . Сланец . Архивировано из оригинала 4 августа 2023 года . Проверено 4 августа 2023 г.
  87. ^ Катбертсон, Энтони (13 января 2019 г.). «Как дети, играющие в Fortnite, способствуют развитию организованной преступности» . Независимый . Архивировано из оригинала 14 января 2019 года . Проверено 21 января 2019 г.
  88. ^ «Красные конверты, Fortnite, отмывание микроденег» . PYMNTS.com . 8 февраля 2019 года. Архивировано из оригинала 1 апреля 2019 года . Проверено 8 февраля 2019 г.
  89. ^ Шенли, Патрик (16 января 2019 г.). «Epic Games отвечает на обвинения Fortnite в отмывании денег» . Голливудский репортер . Архивировано из оригинала 17 января 2019 года . Проверено 21 января 2019 г.
  90. ^ «HSBC заплатит рекордный штраф для урегулирования обвинений в отмывании денег» . Нью-Йорк Таймс . 11 декабря 2012 года. Архивировано из оригинала 15 января 2013 года . Проверено 24 января 2013 г.
  91. ^ Жозефина МакКенна (7 декабря 2009 г.). «Банк Ватикана сообщил, что ему грозит расследование по делу об отмывании денег» . Таймс . Архивировано из оригинала 10 февраля 2021 года . Проверено 12 июня 2010 г.
  92. ^ «США обвиняют валютную биржу в отмывании $6 миллиардов» . Рейтер . 29 мая 2013 г. Архивировано из оригинала 23 января 2019 г. . Проверено 23 января 2019 г.
  93. ^ Зеттер, Ким (28 мая 2013 г.). «Основатель Liberty Reserve обвинен в отмывании денег на 6 миллиардов долларов» . Проводной . ISSN   1059-1028 . Архивировано из оригинала 23 мая 2018 года . Проверено 23 января 2019 г.
  94. ^ «Секретная служба раскрыла схему отмывания денег на 6 миллиардов долларов» . Фокс Ньюс . 25 марта 2015 г. Архивировано из оригинала 23 января 2019 г. . Проверено 23 января 2019 г.
  95. ^ Хитт, Джек (10 декабря 2000 г.). «Хижина на миллиард долларов» . Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 18 ноября 2011 года . Проверено 3 марта 2011 г.
  96. ^ «Сани Абача» . Центр знаний по восстановлению активов. Архивировано из оригинала 2 мая 2013 года . Проверено 3 марта 2011 г.
  97. ^ «Standard Bank PLC оштрафован на 7,6 млн фунтов стерлингов за сбои в мерах по борьбе с отмыванием денег» . ФКА . 23 января 2014 г. Архивировано из оригинала 23 января 2019 г. . Проверено 23 января 2019 г.
  98. ^ «Standard Chartered выплатит 330 миллионов долларов для урегулирования претензий Ирана по денежным переводам» . Нью-Йорк Таймс . 6 декабря 2012 года. Архивировано из оригинала 15 января 2013 года . Проверено 24 января 2013 г.
  99. ^ «AUSTRAC и Westpac согласны предложить штраф в размере 1,3 миллиарда долларов» . АВСТРАК . 24 сентября 2020 года. Архивировано из оригинала 27 января 2021 года . Проверено 31 декабря 2020 г.
  100. ^ МакГи, Джим (18 июня 1995 г.). «ОТ УВАЖАЕМОГО АДВОКАТА ДО ПОДОЗРЕВАЕМОГО РЭКЕТИРА: ПУТЬ ЮРИСТА» . Вашингтон Пост . Архивировано из оригинала 15 сентября 2017 года . Проверено 11 сентября 2017 г.
  101. ^ РАШБАУМ, Уильям К. (12 апреля 1996 г.). «ОН ПРИЗНАЕТ ОТМЫВАНИЕ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ» . Нью-Йорк Дейли Ньюс . Архивировано из оригинала 3 апреля 2019 года.
  102. ^ Кочан, Ник (2011). Стиральная машина . Джеральд Дакворт и компания. ISBN  9780715642030 . [ постоянная мертвая ссылка ]
  103. ^ Чан, Сьюэлл (11 мая 2018 г.). «Магаоский магнат получил 4 года тюрьмы за подкуп дипломатов ООН» . Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 11 мая 2020 года . Проверено 5 мая 2020 г.
  104. ^ Данлэп, Дэвид В. (13 января 1991 г.). «Коммерческая собственность: братья Бернштейны; запутанная история об американских башнях и короне» . Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 14 ноября 2013 года . Проверено 12 июня 2010 г.
[ редактировать ]
Ресурсы библиотеки о
Отмывание денег
Retrieved from "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Money_laundering&oldid=1238164165"
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: 1367ddc175633c06aa85957fbad64be1__1722592320
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/13/e1/1367ddc175633c06aa85957fbad64be1.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
Money laundering - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)