Система управления казначейством
Система управления казначейством (TMS) – это программное приложение операциями компании , которое автоматизирует процесс управления финансовыми . [ 1 ] Это помогает компаниям автоматически управлять своей финансовой деятельностью, такой как движение денежных средств, активы и инвестиции . [ 2 ] TMS обычно используется для поддержания финансовой безопасности и минимизации репутационного риска . [ 2 ] [ 3 ] Его может использовать внутреннее руководство компании, а также его можно приобрести у технического поставщика. [ 2 ] [ 4 ]
Функции
[ редактировать ]TMS может использовать данные для анализа и составления отчетов о платежах , управлении и движении денежных средств , банковских операциях и бухгалтерском учете . [ 5 ] Его функции:
- Управление денежными средствами в режиме реального времени: Управление денежными средствами [ 6 ] [ 7 ] Целью является увеличение имеющихся денежных средств и сокращение их дефицита как можно быстрее. [ 6 ] [ 7 ] [ 8 ] Это позволяет компаниям исключить ненужные расходы и возможные финансовые риски . [ 8 ] TMS предоставляет широкий спектр возможностей использования остатков денежных средств. [ 8 ] и может получить доступ к бизнес-аккаунтам в любое время. [ 6 ] Пользователи могут просматривать счета в деталях, [ 9 ] включая остатки сбережений и кредитов , а также истории транзакций. [ 9 ]
- Прогнозирование денежных потоков: прогнозирует ожидаемые доходы , операционные расходы и прибыль. [ 10 ] и является основной бизнес-задачой. [ 10 ] [ 11 ] TMS может прогнозировать предполагаемые годовые продажи и расходы (включая временные рамки), [ 11 ] [ 10 ] влияющие на направление деятельности компании. [ 11 ]
- Выверка платежей: программное обеспечение TMS для выверки платежей сообщает о расхождениях в транзакциях по счетам между внутренними и внешними источниками. [ 12 ] [ 13 ] [ 14 ] Сверка автоматически гарантирует, что финансовые операции бизнеса совпадают с операциями банка , компании-эмитента кредитной карты или другого финансового учреждения. [ 14 ] [ 12 ] для проверки сотрудниками бухгалтерии и анализа несоответствий. [ 13 ] Программное обеспечение включает в себя аудит и утверждение локальных рабочих процессов, стандартизацию рабочих процессов , а также сопоставление и интеграцию финансовых документов для проверки. [ 13 ] [ 14 ]
- Управление долгом: долг может помочь бизнесу достичь своих целей. [ 15 ] и TMS может управлять долгом , чтобы минимизировать затраты. [ 15 ]
- Торговое финансирование : TMS может управлять торговым финансированием, которое является движущей силой экономического развития. [ 16 ] Он включает в себя кредитные механизмы, выдачу аккредитивов, экспортный факторинг (активы по счетам-фактурам или дебиторской задолженности ), а также экспортные кредиты и страхование поставок . [ 16 ] [ 6 ] TMS сокращает объем документации, связанной с торговым финансированием, [ 17 ] и может помочь высвободить денежные средства (посредством факторинга ) и централизовать данные. [ 17 ] Программное обеспечение для торгового финансирования предлагает предприятиям автоматизированную обработку импортной и экспортной документации , денежных переводов и переговоров . [ 17 ]
- Технология: программное обеспечение TMS стало более сложным [ 3 ] справиться с глобализацией . [ 18 ] Имея единственную локальную функцию , технология TMS может опираться на электронную таблицу или банковскую систему для банковской отчетности, финансовой оценки и управления кредитованием. [ 18 ]
Существует два типа TMS: локальный [ 5 ] [ 1 ] и облачные (или облачные) системы. [ 5 ] [ 1 ] предприятия Локальные системы устанавливаются на домашний сервер и обеспечивают максимальный контроль над функциями и протоколами безопасности . [ 1 ] [ 5 ] Облачные системы более экономичны, более удобны в обслуживании и могут быть развернуты быстрее. [ 1 ] [ 5 ]
Тенденции
[ редактировать ]TMS переходят на облачную систему и совершенствуются. [ 18 ] Программное обеспечение как услуга (SaaS, система подписки) может обновляться быстрее. [ 19 ] и становится все более популярным. [ 18 ] Наиболее важной частью облачной системы является защита данных. [ 18 ] [ 19 ] данных а улучшение шифрования или баз данных в стране с жесткими законами о безопасности данных является тенденцией TMS; Консолидация рынка также является тенденцией, повышающей функциональность. [ 18 ] Все большее число компаний внедряют облачные системы, возможности и безопасность которых развиваются. [ 19 ]
См. также
[ редактировать ]Ссылки
[ редактировать ]- ^ Перейти обратно: а б с д и Чан, Ивонн (2018). «Что такое система управления казначейством?» . Сравните Облако . Проверено 14 апреля 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б с «Обзор систем управления казначейством» (PDF) . Эрнст и Йонуг .
- ^ Перейти обратно: а б «Системы и технологии управления казначейством: лучше и быстрее | Crystal Delta» . www.crystaldelta.com . Проверено 12 мая 2019 г.
- ^ «Истинная ценность системы управления казначейством (TMS)» . www.kyriba.com . Проверено 14 апреля 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б с д и «Системы и программное обеспечение управления казначейством | Глобальный центр управления казначейством торгового финансирования, 2019 г.» . Глобальное торговое финансирование . Проверено 12 мая 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б с д «Управление казначейством | Полное руководство по управлению казначейством 2019 года | Бизнес-центр TFG» . Глобальное торговое финансирование . Проверено 7 июня 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б «Управление денежными средствами и ликвидностью | Глобальный центр управления казначейством в сфере торгового финансирования, 2019» . Глобальное торговое финансирование . Проверено 7 июня 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б с «Управление денежными средствами в режиме реального времени становится реальностью» (PDF) .
- ^ Перейти обратно: а б «Кассовое управление» . www.homefederalbank.com . Проверено 7 июня 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б с «Определение прогноза движения денежных средств | Бухгалтерский словарь» . ФриАгент . Проверено 7 июня 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б с «Как составить прогноз движения денежных средств» . ФриАгент . Проверено 7 июня 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б «Центр знаний IBM» . www.ibm.com . Проверено 7 июня 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б с «Что такое сверка счетов?» . Журнал БлэкЛайн . 02.11.2017 . Проверено 7 июня 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б с Эльмблад, Шелли. «Почему выверка банковских счетов важна» . Баланс . Проверено 7 июня 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б Банкрейт.com. «Что такое управление долгом?» . Банкрот . Проверено 7 июня 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б «Объяснение торгового финансирования: обновление 2019 года для Брексита / торговых войн и бесплатный PDF-файл» . Глобальное торговое финансирование . Проверено 7 июня 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б с «Программное обеспечение для торгового финансирования | Глобальный центр управления казначейством в области торгового финансирования, 2019 год» . Глобальное торговое финансирование . Проверено 7 июня 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б с д и ж «Системы управления казначейством: тенденции и функциональные возможности #GrowthCrossings» . Standard Chartered: Growth Crossings . Проверено 12 мая 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б с 20 декабря, Сьюзен Келли |; Казначейство, 2017, 19:01 | Первоначально опубликовано на; Журнал «Риск». «Тенденции в области программного обеспечения для казначейства в 2018 году» . Казначейство и риск . Проверено 12 мая 2019 г.
{{cite web}}: CS1 maint: числовые имена: список авторов ( ссылка )
