✖


Jump to content

Санлам

Санлам Лимитед
Тип компании Общественный
JSE : СЛМ
Промышленность Страхование , управление активами , управление благосостоянием , инвестиции
Основан 1918 год ; 106 лет назад ( 1918 ) [1]
Штаб-квартира Белвилл, Западно-Капская провинция , Южная Африка [2]
Ключевые люди
Пол Хэнратти, генеральный директор [3]
Эбигейл Мухуба — финансовый директор
Элиас Масилела Председатель
Веб-сайт www .sanlamgroup .co .для

Sanlam — южноафриканская группа финансовых услуг со штаб-квартирой в Белвилле, Западный Кейп , Южная Африка . [2] Sanlam — одна из крупнейших страховых компаний в Африке . Акции котируются на Йоханнесбургской фондовой бирже , Намибийской фондовой бирже и A2X . [4] Основанная в 1918 году как компания по страхованию жизни, [5] Sanlam Group превратилась в диверсифицированную компанию по оказанию финансовых услуг. В его пять бизнес-кластеров входят Sanlam Personal Finance, Sanlam Emerging Markets, Sanlam Investments, Sanlam Corporate и Santam . [6]

Области специализации группы включают страхование (жизненное и общее), финансовое планирование, пенсионные аннуитеты, трасты, завещания, краткосрочное страхование, управление активами, управление рисками и деятельность на рынке капитала, инвестиции и благосостояние. Группа работает в Южной Африке, Намибии , Ботсване , Свазиленде , Зимбабве , [7] Маврикий , Малави , Замбия , Танзания , Руанда , Уганда , Кения , Гана , Нигерия , Марокко , Мозамбик , Индия , Малайзия и Великобритания , а также имеет деловые интересы в США , Австралии , Бурунди , [8] Лесото и Филиппины . Он имеет долю в британской компании Micro-Ensure Holdings Limited, специализирующейся на микростраховании, которая имеет присутствие по всей Африке. [9] и Индия, обслуживающая более 10 миллионов зарегистрированных клиентов.

Приобретение SAHAM Finances в 2018 году сделало ее крупнейшей небанковской финансовой компанией в Африке. [10] игроком и представил его в Марокко , Анголе , Алжире , Тунисе , Нигере , Мали , Сенегале , Гвинее , Буркина-Фасо , Кот-д'Ивуаре , Того , Бенине , Камеруне , Габоне , Республике Конго , Мадагаскаре , Ливане и Саудовской Аравии. .

История

[ редактировать ]

Южноафриканская национальная , и 8 марта была Тогда национальная и страховая компания с ограниченной ответственностью трастовая , страхования жизни в отдельную компанию было решено преобразовать отдел Сантам с ограниченной позже жизни зарегистрирована Южноафриканская ответственностью компания , была зарегистрирована 28 марта 1918 года . , по страхованию . Июнь 1918 года. Дочерняя компания Sanlam Санлам стала инициатором операции, в то время как Santam по-прежнему сосредоточивал свое внимание на краткосрочном страховании.

Sanlam показала небольшую прибыль в конце первого года своего существования, объявила о бонусе и с этого момента продолжала последовательно расти.

Santam оставался держателем контрольного пакета акций до 1954 года, когда Sanlam стала независимой компанией взаимного страхования жизни, а также крупнейшим акционером Santam.

С годами фокус Sanlam постепенно сместился с традиционного страхования жизни на предоставление более широкого спектра финансовых продуктов и услуг. В 1998 году компания Sanlam провела демутуализацию и получила листинг на Йоханнесбургской фондовой бирже (JSE) Ltd и Намибийской фондовой бирже . Это превратило Sanlam из взаимного юридического лица в публичную компанию с акционерным капиталом, а именно Sanlam Life Insurance Ltd. В то же время была создана отдельная компания Sanlam Ltd в качестве материнской компании группы предприятий Sanlam. Группа также была реструктурирована в несколько независимых предприятий в рамках федеральной бизнес-структуры.

Сегодня Sanlam является диверсифицированным поставщиком финансовых услуг с обширным предложением продуктов для всех сегментов рынка. Группа последовательно расширяет свое местное и международное присутствие – теперь она присутствует в 33 африканских странах. [11] также Индия, Малайзия, Великобритания и Ирландия , США, Австралия и Филиппины.

В 2018 году Sanlam завершила приобретение SAHAM Finances за 1,1 миллиарда долларов. [12] Кроме того, группа объявила подробности своей сделки BEE на сумму 11 млрд рандов, в рамках которой она увеличит свою прямую долю участия чернокожих до 18% и долю экономической собственности чернокожих до 35%. [13]

В декабре 2021 года Sanlam Group вступила в переговоры с Allianz о приобретении всей группы в Африке, за исключением Южной Африки. Переговоры ведутся между штаб-квартирами группы в Белвилле и Мюнхене . [14]

В феврале 2023 года южноафриканский администратор завещаний и поместий Capital Legacy и Sanlam объявили, что они объединят усилия, создав вместе бизнес по завещаниям, поместьям и трастам. Сделка, которая подлежит одобрению регулирующих органов, приведет к тому, что Sanlam Life Insurance Limited (Sanlam Life) продаст свой трастовый бизнес Sanlam Trust компании Capital Legacy, а Sanlam Life приобретет 26% акций расширенной Capital Legacy Group, в которую входит Sanlam Trust. бизнес после завершения сделки. Объединенная компания будет управляться Capital Legacy. [15] [16]

Расширение экономических возможностей

[ редактировать ]

Санлам с 1993 года вносит свой вклад в широкомасштабное расширение экономических прав и возможностей чернокожих (B-BBEE) посредством партнерства группы с Ubuntu-Botho Investments. [17]

Партнерство Ubuntu-Botho B-BBEE привело к тому, что широкий консорциум по расширению прав и возможностей чернокожих купил 10% акций Sanlam. [18] в том, что должно было стать одной из самых далеко идущих сделок по расширению прав и возможностей чернокожих в Южной Африке на сегодняшний день.

В декабре 2013 года начался начальный 10-летний договорной период сделки с Ubuntu-Botho. [19] завершился, и итоговая сумма отложенных акций составила 66,5 миллионов, подходящих для конвертации в обыкновенные акции. Сумма сделки составила около 15 миллиардов рандов, что сделало ее, возможно, одной из самых успешных сделок такого рода в истории Южной Африки. [20] В 2014 году было достигнуто соглашение о продлении партнерства с Ubuntu-Botho в будущем. [21]

В 2018 году Sanlam объявила подробности сделок BEE, в результате которых ее прямая доля участия чернокожих увеличится до 18%, а доля экономической собственности чернокожих - до 35%. Группа продаст 5% своих выпущенных акций новым и существующим акционерам B-BBEE, создав главный траст, который обслуживает 80% предполагаемых бенефициаров, а Ubuntu-Botho получит выгоду от остальных 20%. [22]

Операции

[ редактировать ]

Корпоративный офис Sanlam Group отвечает за централизованные функции, которые включают стратегическое руководство, управление финансами и рисками группы, маркетинг и коммуникации группы, человеческие ресурсы и информационные технологии группы, управление устойчивым развитием группы, корпоративные социальные инвестиции и общие групповые услуги.

Кроме того, деятельность группы Sanlam управляется через пять операционных кластеров:

  • Санлам Личные финансы
  • Развивающиеся рынки Санлама
  • Санлам Инвестментс
  • Санлам Корпоративный
  • Санта

Основными предприятиями в каждом кластере являются следующие (полностью находящиеся в собственности, если не указано иное):

Санлам Личные финансы

[ редактировать ]

Крупнейший бизнес в группе компаний Sanlam, насчитывающий 11 406 сотрудников и активы под управлением на сумму 472 328 миллионов рандов.

  • Sanlam Sky Solutions: финансовые услуги для частных лиц и групп на рынке начального уровня.
  • Sanlam Personal Life: финансовые услуги для рынков со средним уровнем дохода, профессионалов и владельцев бизнеса.
  • Glacier: Финансовые услуги для богатого рынка

Стратегическое развитие бизнеса состоит из следующих диверсифицированных финансовых услуг: Sanlam Trust (услуги по недвижимости и трасту), Multi-Data (деятельность по электронным денежным переводам), Sanlam Healthcare Management (услуги по администрированию медицинских схем), Sanlam Personal Loans (70%) (личные совместное предприятие по кредитам), Reality (программа лояльности) и Anglo African Finance (55%) (торговое и промежуточное финансирование).

Развивающиеся рынки Санлама

[ редактировать ]

Кластер Sanlam Emerging Markets отвечает за финансовые бизнес-услуги Sanlam (страхование жизни, общее страхование, банковское дело, розничное кредитование, здравоохранение, банковское страхование, управление активами и специализированные продукты общего страхования) на развивающихся рынках за пределами Южной Африки:

  • Botswana Life, Ботсвана – 60% через Botswana Insurance Holdings Limited [23] (БИХЛ)
  • Санлам Лайф, Намибия – 100%
  • Sanlam Namibia Holdings, Намибия – 59%
  • NICO Life, Малави – 62%
  • Sanlam Life Insurance, Кения – 57% через Sanlam Kenya Group
  • Sanlam Life Insurance, Танзания – 64%
  • Sanlam Life Insurance, Замбия – 70%
  • Страхование жизни Санлам, Уганда – 100%
  • Страхование жизни Санлам, Нигерия – 100%
  • Sanlam General Insurance, Нигерия – 100%
  • Shriram Life Insurance, Индия – 42% через Shriram Capital
  • Сорас Ви, Руанда – 100%
  • MCIS Life Insurance, Малайзия – 51%
  • Sanlam Life Insurance, Мозамбик – 51%
  • Zimnat Life Assurance, Зимбабве – 40%

Кредит и банковское дело:

  • Летшего , работающего в ряде африканских стран – 14% через BIHL
  • NBS Bank, Малави – 13% через NICO Holdings
  • Shriram Transport Finance Company, Индия 10% (3% напрямую и 7% через Shriram Capital)
  • Shriram City Union Finance – 9% через Shriram Capital

Управление инвестициями:

  • Sanlam Investments, Восточная Африка, Кения и Уганда – 56%
  • Sanlam Investments, Намибия – 86%
  • Управление страховым фондом Ботсваны – 60% через BIHL

Общее страхование: совместно с Santam несет ответственность за управление бизнесом общего страхования посредством:

  • NICO Малави – 62% (49% напрямую и 13% косвенно через NICO Holdings )
  • Генеральное страхование Санлам Танзания [24] – 52% (47% напрямую и 5% косвенно через NICO Holdings)
  • Sanlam General Insurance Uganda – 84% (79% напрямую и 5% косвенно через NICO Holdings)
  • NICO Замбия – 62% (49% напрямую и 13% косвенно через NICO Holdings)
  • Shriram General Insurance, Индия – 43% через Shriram Capital
  • Тихоокеанский регион и Восток, Малайзия – 49%
  • Legal Guard, Ботсвана – 60% через BIHL
  • Сорас АГ, Руанда – 100%
  • Сантам Намибия - 37%
  • Sanlam General Insurance, Кения – 39%
  • FBN Insurance, Нигерия – 35%
  • Zimnat Lion Insurance, Зимбабве – 40%
  • Афроцентрическая группа

Санлам Инвестментс

[ редактировать ]

Управление активами

[ редактировать ]
  • Sanlam Investment Management (SIM) - управляет институциональными портфелями и розничными фондами коллективных инвестиций (паевые фонды).
  • Sanlam Structured Solutions – структурированные продукты

Мультиуправление

[ редактировать ]
  • Sanlam Multi Manager International (SMMI) – консультационный бизнес по управлению инвестициями

Альтернативные инвестиции

[ редактировать ]
  • Blue Ink – управляющий хедж-фондом, специализирующийся как на местных, так и на мировых инвестиционных рынках.
  • Sanlam Alternative Investments – фокусируется на объединении положительной инвестиционной прибыли в сочетании со стратегиями защиты от негативных последствий для создания богатства для розничных и институциональных клиентов.
  • Sanlam Africa Investments – компания Sanlam Africa Investments, присутствующая в 13 африканских странах, позволяет инвесторам извлекать выгоду из возможностей роста в Африке путем успешного поиска и управления инвестициями в различных классах активов.

Пассивные инвестиции

[ редактировать ]
  • Сатрикс [25] – предлагает инвесторам простой и экономически эффективный доступ к рынкам через широкий спектр пассивно управляемых инвестиционных продуктов.

Управление капиталом: [26]

[ редактировать ]
  • Управление капиталом - управляет частями средств третьих лиц и страхователей Sanlam.
  • Санлам Капитал Маркетс (СКМ)
  • Санлам Частные инвестиции (SPE)

Льготы сотрудникам

[ редактировать ]
  • Льготы сотрудникам Sanlam – предоставляет учреждениям и пенсионным фондам услуги по управлению рисками и инвестициями.
  • Риск группы Sanlam (SGR)
  • Инвестиции в льготы для сотрудников Sanlam (SEB Investments)
  • Sanlam Umbrella Solutions (SUS)
  • Администрация пенсионного фонда Санлама (RFA)
  • Консультанты и актуарии Simeka

Управление капиталом

[ редактировать ]
  • Sanlam Private Wealth (SPW) – управление активами частных клиентов и биржевые маклеры
  • Caliber Investments – 50,1% – Австралийский инвестиционный менеджмент
  • Sanlam Private Investments UK – 97% – управление частным капиталом и биржевые маклеры в Великобритании
  • Summit Trust – 65% – Международная независимая группа трастовых услуг в Швейцарии
  • Инвестиционные консультационные услуги, фидуциарные и налоговые услуги

Международные инвестиции

[ редактировать ]
  • Sanlam International Investment Partners – управляет установленными партнерскими отношениями со специализированными зарубежными фирмами по управлению инвестициями.
  • SIM Global – управляет специализированными международными фондами акций, специализирующимися только на длинных позициях.
  • Sanlam Asset Management Ireland (SAMI) - международная платформа управления инвестициями Sanlam в Дублине, управляющая фондами, зарегистрированными в Ирландии.
  • Sanlam UK - игрок в сфере управления активами в сфере розничных финансовых услуг в Соединенном Королевстве, включающий Sanlam Investments and Pensions, Sanlam Distribution, Sanlam Private Wealth and Investment Management.
  • P2 International – Управление международными взаимными фондами Инвестиционные услуги
  • Sanlam Collective Investments - розничные, мультиуправляемые, институциональные и сторонние фонды коллективных инвестиций (паевые фонды).

Санта

[ редактировать ]

Sanlam фактически владеет 60% акций Santam, которая, в свою очередь, осуществляет свою деятельность через следующие предприятия:

  • Santam Insurance – посреднический бизнес по традиционным и специализированным направлениям
  • МиВэй [27] и Центрик [28] – краткосрочное страхование клиентов через прямой канал сбыта
  • Сантам Ре – перестрахование на развивающихся рынках

Исполнительное руководство группы Sanlam

[ редактировать ]
  • Пол Хэнратти, генеральный директор группы [29]
  • Антон Гилденхейс, генеральный директор SA Retail Affluent.
  • Мы знаем Мадингу, генерального директора Santam Limited.
  • Бонгани Мадикиза, генеральный директор: SA Retail Mass.
  • Сидни Мбхеле, руководитель группы: Санлам Брэнд.
  • Джанетт Модиз, исполнительный директор по кадрам.
  • Каньиса Мхизе, генеральный директор: Sanlam Corporate.
  • Викус Оливье, руководитель группы: стратегия.
  • Роберт Ру, генеральный директор Sanlam Investment Group.
  • Карл Социква, руководитель группы: развитие рынка.
  • Юрий Стридом, генеральный директор: жизнь и сбережения.
  • Хейни Верт, главный исполнительный директор Sanlam по развивающимся рынкам, исполнительный директор.
  • Млондолози Махлангени, директор по рискам, главный актуарий.
  • Эбигейл Мухуба, финансовый директор.
  • Фейт Джонс, финансовый помощник.

Последние новости

[ редактировать ]

Sanlam сообщила о росте объемов нового бизнеса на 22% до 100 миллиардов рандов за шесть месяцев до июня 2015 года. [30] по сравнению с аналогичным периодом 2014 года. Чистый результат от финансовых услуг вырос на 5% в первом полугодии 2014 года, а без учета отдельных разовых факторов – на 11%. Годовой показатель RoGEV на акцию в размере 13% превысил целевой показатель в 12,1%. Основной целью группы для измерения создания акционерной стоимости является RoGEV.

Ян Кирк был назначен исполнительным директором группы [31] и исполнительный директор Sanlam Limited и Sanlam Life Insurance Limited с 1 июля 2015 года. Это произошло после ухода бывшего генерального директора группы доктора Йохана ван Зила с этой должности, а также из совета директоров Sanlam Limited. [32] и Санлам Лайф Иншуранс Лтд.

В ноябре 2015 года Sanlam объявила, что группа согласилась купить 30 процентов акций марокканской компании Saham Finances, которая работает в 26 странах преимущественно в Африке и присутствует на Ближнем Востоке. Сделка на сумму 375 миллионов долларов США значительно расширит присутствие группы в Африке. [33]

Бывший генеральный директор д-р Йохан ван Зил вошел в состав советов директоров Sanlam Limited и Sanlam Life Insurance Limited в качестве неисполнительного директора и представителя Ubuntu-Botho Investment Holdings, черного партнера Sanlam по расширению экономических возможностей с 18 января 2016 года. [34]

Новый бизнес-кластер, известный как Sanlam Corporate, был создан в начале 2016 года. Подразделение возглавит бывший генеральный директор компании Мюнхен Ре в Африке к югу от Сахары Джуниор Джон Нгулубе и будет предлагать корпоративным клиентам страхование жизни, общее страхование, инвестиции, медицинское страхование, выход на пенсию, финансовое планирование и консультации. [35]

В феврале 2023 года Capital Legacy и Sanlam объявили, что объединят усилия, создав вместе еще более привлекательный бизнес по завещаниям, поместьям и трастам. [36] [37] [38]

См. также

[ редактировать ]

Ссылки

[ редактировать ]
  1. ^ "О" . Санлам . Проверено 28 июля 2016 г.
  2. ^ Jump up to: а б "Связаться с нами" . Санлам . Проверено 28 июля 2016 г.
  3. ^ «Бизнес в прямом эфире — Пол Хэнратти» . www.businesslive.co.zam . Проверено 31 марта 2020 г.
  4. ^ «A2X получила вторичный листинг Sanlam» . БизнесLIVE . Проверено 19 августа 2019 г.
  5. ^ «Санлам – жарко или нет» . CNBCAfrica.com . Архивировано из оригинала 19 ноября 2015 года . Проверено 18 ноября 2015 г.
  6. ^ «Санлам: фирма в хорошем состоянии» . БизнесLIVE . Проверено 19 августа 2019 г.
  7. ^ «Санлам участвует в страховой сделке Zim на сумму 11,6 млн долларов» . Фин24 . 21 мая 2015 года . Проверено 19 августа 2019 г.
  8. ^ «ENSafrica — Бурунди» . www.ensafrica.com . Проверено 19 августа 2019 г.
  9. ^ «Мозамбикская страховая компания меняет название на Санлам Сегуро де Вида | Macauhub English» . Макахуб английский . Проверено 30 октября 2015 г.
  10. ^ «Sanlam заключает сделку, которая делает ее крупнейшей в Африке группой небанковских финансовых услуг» . cfo.co.za. ​Архивировано из оригинала 19 августа 2019 года . Проверено 19 августа 2019 г.
  11. ^ «Sanlam копает глубже, чтобы извлечь выгоду из развивающихся рынков | Бизнес-отчет IOL» . www.iol.co.za. ​Проверено 19 августа 2019 г.
  12. ^ «Sanlam приобретет Saham Finances за 1,1 миллиарда долларов» . africa.businesschief.com . Проверено 19 августа 2019 г.
  13. ^ «Крупнейшая африканская страховая компания заключила крупнейшую сделку на пути к росту» . Bloomberg.com . 11 октября 2018 года . Проверено 7 сентября 2020 г.
  14. ^ «Sanlam намерена приобрести все дочерние компании Allianz в Африке (эксклюзивно)» . Финансовая Африка (на французском языке). 22 декабря 2021 г. . Проверено 22 декабря 2021 г.
  15. ^ «Санлам продает трастовый бизнес компании Capital Legacy» . B2BCentral . 6 февраля 2023 г. Проверено 6 февраля 2023 г.
  16. ^ «Sanlam покупает долю Capital Legacy и уничтожает меньшинства Brightrock» . CNBC Африка . 3 февраля 2023 г. Проверено 3 февраля 2023 г.
  17. ^ «Сделка Ubuntu-Botho/Sanlam BEE» . Финансовая почта . Проверено 19 октября 2015 г.
  18. ^ «КОРОТКО: Сантам продает 76 процентов акций Indwe компаниям UBI и Sanlam» . Рейтер . 30 сентября 2015 года . Проверено 30 октября 2015 г. [ мертвая ссылка ]
  19. ^ «Сделка Sanlam BEE стоит 15 миллиардов рандов» . Фин24 . 23 марта 2014 года . Проверено 19 августа 2019 г.
  20. ^ «Sanlam сообщает об очередных хороших финансовых результатах – FAnews» .
  21. ^ «Санлам продлевает сделку с миллиардером Моцепе еще на десятилетие» . Bloomberg.com . 6 марта 2015 года . Проверено 7 сентября 2020 г.
  22. ^ «Sanlam представляет новую многомиллиардную сделку BEE» . БизнесLIVE . Проверено 19 августа 2019 г.
  23. ^ «BIHL отправляется на шоппинг | Botswana Gazette» . www.gazettebw.com . Проверено 30 октября 2015 г.
  24. ^ «Санлам раскрывает потенциал страхования» . www.dailynews.co.tz . Проверено 18 ноября 2015 г.
  25. ^ «Как начать инвестировать в Satrix» . Фин24 . Проверено 30 октября 2015 г.
  26. ^ «Sanlam Capital Markets Limited: Информация о частной компании – Businessweek» . Businessweek.com . Проверено 30 октября 2015 г.
  27. ^ «Santam покупает остальную часть MiWay» . Манивэб . 8 декабря 2010 года . Проверено 30 октября 2015 г.
  28. ^ «Профессионалы: краткосрочная перспектива » Пресс-центр > Santam приобретает 100% акций Centriq» . www.insurancegateway.co.za . Архивировано из оригинала 4 марта 2016 года . Проверено 30 октября 2015 г.
  29. ^ «Члены правления» . www.sanlam.com . Проверено 21 апреля 2021 г.
  30. ^ «Промежуточные итоги 2015 года» (PDF) . www.sanlam.co.za . Проверено 15 октября 2015 г.
  31. ^ «Санлам назначает генеральным директором инсайдера Яна Кирка» . Деловой день в прямом эфире . Проверено 15 октября 2015 г.
  32. ^ «SLM: Котировки акций Йоханнесбурга – Sanlam Ltd» . Bloomberg.com . Проверено 27 октября 2015 г.
  33. ^ эНКА. «Расширение Sanlam Group в Африке | eNCA» . www.enca.com . Проверено 16 февраля 2016 г.
  34. ^ «Санлам назначает исполнительного директора «Мюнхен Ре» главой нового подразделения» . Манивэб . 18 января 2016 года . Проверено 16 февраля 2016 г.
  35. ^ «Кластер усиливает лидерство чернокожих в руководителе Sanlam» . Деловой день в прямом эфире . Проверено 16 февраля 2016 г.
  36. ^ Теуниссен, Гарт (3 февраля 2023 г.). «Санлам предлагает игры, похожие на тетрис, которые вызывают повышенный интерес к Capital Legacy» . Деловой день . Проверено 3 февраля 2023 г.
  37. ^ «Объявлено о стратегической сделке между Capital Legacy и Sanlam Limited» . Бизсообщество . 6 февраля 2023 г. Проверено 6 февраля 2023 г.
  38. ^ Бутелези, Лондиве (3 февраля 2023 г.). «Sanlam выкупает BrightRock и приобретает долю в Capital Legacy в рамках еще одного гигантского шага по приобретению» . Новости24 . Проверено 3 февраля 2023 г.
Retrieved from "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Sanlam&oldid=1232942587"
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: b87e6a2c7a9346ada526c1fbd60a9aaf__1720260420
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/b8/af/b87e6a2c7a9346ada526c1fbd60a9aaf.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
Sanlam - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)