Денежный мул
Денежный мул , которого иногда называют «смурфером», [ 1 ] это человек, который переводит деньги, полученные незаконным путем , например, путем кражи или мошенничества. Денежные мулы переводят средства лично, через курьерскую службу или в электронном виде от имени других. Обычно за услуги мулу платят небольшой частью переведенных денег. Денежные «мулы» часто вербуются через Интернет под видом законной работы, не осознавая, что деньги, которые они переводят, являются продуктом преступления. Подобные методы используются для незаконной передачи товаров.
Подробности
[ редактировать ]Обычно мулов нанимают по объявлениям о вакансиях «агентов по обработке платежей», «агентов по переводу денег», «местных процессоров» и других подобных наименований; Реальная выгода для преступников заключается не в работе, выполняемой мулом, а в том, что преступники дистанцируются от рискованного и видимого перемещения. Некоторых «денежных мулов» вербуют привлекательные представители противоположного пола. После вычета относительно небольшой оплаты для себя кандидатам предлагается принять средства и передать их третьей стороне посредством удаленной работы . Законные компании используют услуги условного депонирования для такого рода работ. [ 2 ] Набранные онлайн «мулы» обычно используются для перевода доходов от онлайн-мошенничества, например, фишинга , мошенничества с вредоносным ПО или мошенничества. [ 3 ] которые работают на аукционных сайтах, таких как eBay .
После кражи денег или товаров преступник нанимает мула для перевозки денег или товаров, скрывая истинную личность и местонахождение преступника от жертвы преступления и властей. [ 4 ] Используя механизмы мгновенных платежей, такие как Western Union , мул позволяет вору превратить обратимую и отслеживаемую транзакцию в необратимую и неотслеживаемую. [ 5 ]
Если банковские реквизиты невиновного третьего лица были скомпрометированы, его можно использовать в качестве мула без его ведома, что иногда называют «смурфингом с кукушкой». [ 1 ]
Преступники, торгующие украденными или незаконно приобретенными товарами, используют аналогичную тактику для вербовки мулов, которые получают посылки, и пересылают их по почте, где преступник не может быть отслежен. [ 6 ]
биткойн-банкоматы сообщил, что В 2016 году Брайан Кребс становятся все более популярными для отмывания денег. [ 7 ]
Штрафы
[ редактировать ]Денежные мулы являются соучастниками и им грозит уголовное преследование [ 8 ] и длительные тюремные сроки .
Случаи
[ редактировать ]В 2010 году специальная группа ФБР по расследованию киберпреступлений, состоящая из представителей федеральных, государственных и местных правоохранительных органов, предъявила обвинения более чем 37 обвиняемым, причастным к высокоорганизованной схеме денежного мула, которой способствовал финансовый троян Zeus . Эта группа денежных мулов открыла несколько банковских счетов, используя как настоящие, так и поддельные документы, чтобы получать украденные средства со скомпрометированных банковских счетов, снимать украденные деньги, а затем переводить украденные средства за границу. Эти денежные мулы способствовали краже более 3 миллионов долларов с банковских счетов жертв. [ 9 ]
См. также
[ редактировать ]- Мошенничество с предоплатой
- Отмывание денег
- Мул (контрабанда)
- Мошенничество с посылками
- Соломенный человек
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Перейти обратно: а б Купер, Люк (3 августа 2007 г.). «Это необычный метод отмывания денег: «Смурфинг с кукушкой» » . Хаффингтон Пост . Проверено 17 апреля 2019 г.
- ^ «Фейковые предложения о работе» . ЭтоNonsense.com .
- ^ Тегерани, Рич (23 июня 2016 г.). «ФБР: Остерегайтесь нового мошенничества с электронной почтой» .
- ^ «banksafeonline.org — Банковский сейф онлайн» . Проверено 5 марта 2010 г.
- ^ «Неужели все, что мы знаем о краже паролей, неверно?» (PDF) . Проверено 14 марта 2015 г.
- ^ «ThatsNonsense.com — Мошенничество с повторной доставкой» . Проверено 5 марта 2010 г.
- ^ Брайан Кребс (29 сентября 2016 г.), « Банды «денежных мулов» обращаются к биткойн-банкоматам» , Кребс о безопасности (блог)
- ^ «Ллойдс БСЭ — Денежный мул» . Проверено 5 марта 2010 г.
- ^ «Прокурор США на Манхэттене предъявил обвинения 37 обвиняемым» . Проверено 24 февраля 2017 г.
Дальнейшее чтение
[ редактировать ]- Лейкфельдт, Рутгер; Янсен, Юрьен (2015). «Преступные киберсети и денежные мулы» (PDF) . Международный журнал киберкриминологии . 9 (2) . Проверено 24 февраля 2017 г.
Виды мошенничества |
|---|
