Интернет-мошенничество
Интернет-мошенничество — это тип или обмана в сфере киберпреступности мошенничества , при котором используется Интернет и может включать сокрытие информации или предоставление неверной информации с целью выманить у жертв деньги, имущество и наследство. [1] Интернет-мошенничество не считается отдельным преступлением, а охватывает целый ряд незаконных и незаконных действий, совершаемых в киберпространстве . [1] Ее отличают от кражи , поскольку в этом случае жертва добровольно и сознательно предоставляет преступнику информацию, деньги или имущество. [2] Он также отличается тем, что в нем участвуют правонарушители, разделенные во времени и пространстве. [3]
Согласно отчету ФБР об интернет-преступлениях за 2017 год, Центр рассмотрения жалоб на интернет-преступления (IC3) получил около 300 000 жалоб. В 2017 году жертвы онлайн-мошенничества потеряли более 1,4 миллиарда долларов. [4] По данным исследования Центра стратегических и международных исследований (CSIS) и McAfee , проведенного в 2018 году , киберпреступность обходится мировой экономике в 600 миллиардов долларов, что составляет 0,8% мирового ВВП. [5] Интернет-мошенничество проявляется во многих формах. Это варьируется от спама по электронной почте до онлайн-мошенничества. Интернет-мошенничество может иметь место, даже если оно частично основано на использовании Интернет-услуг и в основном или полностью основано на использовании Интернета.
Благотворительное мошенничество
[ редактировать ]Мошенник выдает себя за благотворительную организацию, собирающую пожертвования для помощи жертвам стихийного бедствия, террористической атаки (например, терактов 11 сентября ), регионального конфликта или эпидемии . Ураган Катрина и цунами 2004 года были популярными объектами мошенников, занимавшихся благотворительными аферами; другие, более вечные мошеннические благотворительные организации претендуют на сбор денег на исследования рака , СПИДа или вируса Эбола , детских приютов (мошенник притворяется, что работает на приют или некоммерческую организацию, связанную с ним) или выдает себя за благотворительные организации, такие как Красный Крест или United Способ . В последние годы были случаи мошенничества со стороны людей, которые начали благотворительную деятельность. [6]
Примером этого в 2019 году стал глава благотворительной организации Лонг-Айленда Вафа Аббаунд. Аббаунда признали виновным в краже почти миллиона долларов. Ей предъявлены обвинения в банковском мошенничестве, отмывании денег и растрате. [7] Есть много методов, которые используют мошенники. Во-первых, они будут просить пожертвования, часто ссылаясь на новостные статьи в Интернете, чтобы подкрепить свою историю о сборе средств. Жертвами мошенников становятся благотворительные люди, которые считают, что помогают достойному делу и ничего не ждут взамен. После отправки деньги исчезают, и мошенник часто исчезает, хотя многие пытаются продолжить мошенничество, требуя серию платежей. Иногда жертва может столкнуться с проблемами с законом после вычета предполагаемых пожертвований из подоходного налога. США Налоговое законодательство гласит, что благотворительные пожертвования подлежат вычету только в том случае, если они сделаны квалифицированной некоммерческой организации. [8]
Мошенник может сообщить жертве, что ее пожертвование подлежит вычету, и предоставить все необходимые доказательства пожертвования, но информация, предоставленная мошенником, является вымышленной, и в случае проверки жертве грозит суровое наказание в результате мошенничества. Хотя эти мошенничества имеют один из самых высоких показателей успеха, особенно после крупного стихийного бедствия, и используются мошенниками по всему миру, средние потери на одну жертву меньше, чем в других схемах мошенничества. Это связано с тем, что, в отличие от мошенничества, предполагающего ожидаемую выплату, жертва с гораздо меньшей вероятностью займет деньги для пожертвования или пожертвует больше, чем может сэкономить. [9]
Мошенничество с билетами в Интернете
[ редактировать ]Разновидностью мошенничества в сфере интернет-маркетинга являются предложения билетов на популярные мероприятия, такие как концерты, шоу и спортивные мероприятия. Билеты поддельные или никогда не доставляются. Распространение онлайн-агентств по продаже билетов и существование опытных и нечестных продавцов билетов подпитывают такого рода мошенничество. Многие подобные мошенничества организуются британскими распространителями билетов, хотя они могут базировать свою деятельность в других странах. [10]
Ярким примером является глобальное мошенничество с билетами на Олимпийские игры в Пекине в 2008 году , организованное зарегистрированной в США компанией Xclusive Leisure and Hospitality и продаваемой через профессионально разработанный веб-сайт с названием «Beijing 2008 Ticketing». [11] 4 августа стало известно, что через веб-сайт было продано поддельных билетов на сумму более 50 миллионов австралийских долларов. [12] 6 августа стало известно, что за аферой, которая полностью базировалась за пределами Китая, стоял британский продавец билетов Теренс Шепард. [13]
Мошенничество с подарочными картами в Интернете
[ редактировать ]Поскольку розничные торговцы и другие предприятия испытывают растущую озабоченность по поводу того, что они могут сделать, чтобы предотвратить использование подарочных карт, приобретенных с использованием украденных номеров кредитных карт, киберпреступники в последнее время сосредоточились на использовании мошеннических подарочных карт. [14] В частности, злонамеренные хакеры пытались заполучить информацию, касающуюся подарочных карт, которые были выпущены, но не потрачены. Некоторые из методов кражи данных подарочных карт включают использование автоматических ботов, которые осуществляют грубую атаку на системы розничных продавцов, в которых они хранятся.
Сначала хакеры украдут данные подарочной карты, проверят существующий баланс через онлайн-сервис розничного продавца, а затем попытаются использовать эти средства для покупки товаров или их перепродажи на стороннем веб-сайте. В случаях перепродажи подарочных карт злоумышленники заберут остаток наличными, что также может быть использовано как метод отмывания денег . Это наносит ущерб впечатлениям клиентов от подарочных карт, восприятию бренда ритейлера и может стоить ритейлеру тысячных доходов. Другой способ мошенничества с подарочными картами — это кража информации о кредитной карте человека для покупки новых подарочных карт.
Социальные сети и мошенничество
[ редактировать ]Люди склонны раскрывать больше личной информации о себе (например, день рождения, адрес электронной почты, адрес, родной город и статус отношений) в своих профилях в социальных сетях. [15] Эта личная информация может быть использована мошенниками для кражи личных данных пользователей, а размещение этой информации в социальных сетях значительно облегчает мошенникам возможность получить над ней контроль.
Проблема подлинности онлайн-обзоров – давняя и упорная. В одном известном инциденте, произошедшем еще в 2004 году, канадский сайт Amazon случайно раскрыл истинные личности тысяч ранее анонимных американских рецензентов. Одна из выводов, которую выявила ошибка, заключалась в том, что многие авторы использовали вымышленные имена, чтобы дать положительные отзывы о своих книгах. [16] Кроме того, 72% говорят, что положительные отзывы заставляют их больше доверять бизнесу, а 88% говорят, что при «правильных обстоятельствах» они доверяют онлайн-обзорам так же, как личным рекомендациям. [16]
В то время как мошенники все чаще используют преимущества социальных сетей для ведения преступной деятельности, проницательные менеджеры по рискам и их страховые компании также находят способы использовать информацию из социальных сетей в качестве инструмента борьбы со страховым мошенничеством. [17] Например, травмированный рабочий был уволен с работы по иску о компенсации, но не смог удержаться от занятий контактным видом спорта в местной полупрофессиональной спортивной команде. С помощью социальных сетей и поиска в Интернете следователи обнаружили, что рабочий значился в списке команды и играл очень хорошо. [17]
По данным местной полиции, британскую женщину обманули в ходе «романтического мошенничества» в Интернете. Сообщается, что женщина в возрасте 50 лет потеряла наследство стоимостью 320 000 фунтов стерлингов, которое перешло к ее родителям, которые позже отреклись от нее после потери. преступник, выдававший себя за Тима, встретил жертву на сайте знакомств в 2019 году после того, как она потеряла мужа. Сначала он взял 68 000 фунтов стерлингов в качестве таможенных сборов, а затем попросил ее напрямую заплатить 200 000 фунтов стерлингов его переводчику, чтобы обеспечить безопасность его подрядчиков и хранить его оборудование, в результате чего потерянные деньги составили 320 000 фунтов стерлингов. [18]
Поддельные почтовые денежные переводы
[ редактировать ]По данным ФБР , 26 апреля 2005 года Том Зеллер-младший написал статью в The New York Times. [19] относительно резкого роста количества и качества подделок почтовых переводов в США и их использования для совершения онлайн-мошенничества. Фальшивомонетчики будут осуществлять эти мошенничества через электронную почту или чаты. Если человек пытается продать или отдать свою вещь, фальшивомонетчики заставят его поверить, что он имеет отношение к аукционным сайтам, таким как eBay. На данный момент невозможно выяснить, сколько денег уходит с помощью этих фальшивых заказов; Почтовая служба США полагает, что эта сумма исчисляется миллионами. Наибольшей мишенью становятся люди, занимающиеся мелкими розничными торговцами, работающими через Интернет, или обычные люди, которые продают товары в Интернете или платят за них. Из-за отсутствия правил или предупреждающих знаков о фальсификаторах это затронет все больше и больше людей.
Многие компании, такие как UPS и Federal Express, начали сотрудничать с Почтовой службой США, чтобы начать отслеживать денежные почтовые переводы. Таким образом, они могут отличить настоящее от подделки, однако это легче сказать, чем сделать, поэтому они призывают пользователей быть осторожными при осуществлении денежных почтовых переводов. Произошли аресты, в период с 2004 по 2005 год было арестовано 160 фальшивомонетчиков. Многие из арестованных были пойманы в процессе обналичивания украденных денег. [20] В Соединенных Штатах Америки наказание за изготовление или использование поддельных почтовых денежных переводов составляет до десяти лет тюремного заключения и/или штраф в размере 25 000 долларов США. [21]
Мошенничество при покупке
[ редактировать ]Мошенник использует Интернет для рекламы несуществующих товаров или услуг. Оплата отправляется удаленно, но товар или услуга так и не приходит. Методы, которые используют эти мошенники, заключаются в том, что они предлагают эти поддельные продукты по очень низким ценам, они хотят осуществлять платежи посредством электронных переводов средств, и они хотят сделать это немедленно. Платежи не будут осуществляться через PayPal или кредитные карты. Эти услуги слишком безопасны и создадут проблемы для мошенников. Все эти методы также позволяют выяснить, действительно ли это мошенничество. Еще один способ обнаружить мошенничество — конфиденциальность и контактные данные, информация о доставке, условиях и т. д. не будут предоставлены. [22]
Мошенники будут действовать из поддельных магазинов. Они будут транслировать присутствие этих фейковых магазинов через социальные сети. Это делается в первую очередь потому, что социальных сетей очень много, и их число растет с каждым днем. Эти магазины не будут работать в течение длительного периода. Они продержатся всего пару продаж, затем уйдут и закроют сайт. Обычно способ обнаружить эти поддельные магазины — поискать онлайн-обзоры. Если у них нет отзывов, значит, они поддельные. [23]
См. также
[ редактировать ]- Мошенничество с предоплатой
- Злоупотребление бизнес-логикой
- Кардинг (мошенничество)
- Мошенничество с кредитными картами
- Мошенничество по электронной почте
- Мошенничество с трудоустройством
- ФБР
- Форекс мошенничество
- Мошенничество
- Украденные журналы
- Мошенничество с использованием почты и электронных средств
- Интернет-аптека
- Фарминг
- Мошенничество с забоем свиней
- Романтическая афера
- Мистификация больного ребенка
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Перейти обратно: а б Варф, Барни (16 мая 2018 г.). Интернет-энциклопедия SAGE . МУДРЕЦ. ISBN 9781526450432 .
- ^ Бреннер, Сьюзен В. (16 января 2009 г.). Киберугрозы: новые линии разлома национального государства . Издательство Оксфордского университета (ОУП). ISBN 9780190452568 .
- ^ Фишер, Бонни С.; Лаборатория, Стивен (2010). Энциклопедия виктимологии и предотвращения преступности . Таузенд-Оукс, Калифорния: Публикации SAGE. п. 493. ИСБН 9781412960472 .
- ^ «Отчет ФБР об интернет-преступлениях за 2017 год» (PDF) . ФБР.gov . Федеральное бюро расследований. 7 мая 2018 г. . Проверено 28 августа 2018 г.
- ^ «Экономическое воздействие киберпреступности — замедления не будет» (PDF) . Макафи . 2018 . Проверено 24 октября 2018 г.
- ^ Гоэл, Раджив К. (2020). «Неблаготворительные действия в сфере благотворительности: социально-экономические причины мошенничества, связанного с благотворительностью» . Ежеквартальный журнал социальных наук . 101 (4): 1397–1412. дои : 10.1111/ssqu.12794 . ISSN 1540-6237 .
- ^ Берк, Кэти (9 июля 2019 г.). «Руководитель благотворительной организации LI признан виновным в хищении почти 1 миллиона долларов, предназначенных для инвалидов» . nydailynews.com . Проверено 22 апреля 2021 г.
- ^ «Благотворительные пожертвования: для использования при подготовке отчетов за 2022 год» (PDF) . Департамент казначейства . 13 февраля 2024 г. Проверено 19 января 2024 г.
- ^ «Scam Watch — мошенничество в Нигерии» . Scam Watch – Правительство Австралии. 12 мая 2016 г.
- ^ Джейми Довард (9 марта 2008 г.). «Как бум мошеннических сайтов по продаже билетов губит британцев» . Наблюдатель . Лондон . Проверено 9 марта 2008 г.
- ^ «USOC и МОК подали иск против мошеннического продавца билетов» . Спортивный город . Архивировано из оригинала 4 февраля 2014 года . Проверено 1 августа 2008 г.
- ^ Жаклин Манье (4 августа 2008 г.). «Афера с билетами оставляет след проигравших» . Сидней Морнинг Геральд .
- ^ Келли Берк (6 августа 2008 г.). «Британские мошенники организовали мошенничество с билетами в Пекин» . Сидней Морнинг Геральд .
- ^ Фрэнсис, Райан (11 мая 2017 г.). «Что не подарить маме на День матери» . ОГО из IDG . Проверено 28 ноября 2017 г.
- ^ Хью, Кхе Фун (март 2011 г.). «Использование Facebook студентами и преподавателями». Компьютеры в поведении человека . 27 (2): 662–676. дои : 10.1016/j.chb.2010.11.020 .
- ^ Перейти обратно: а б Куглер, Логан (27 октября 2014 г.). «Сохранение честных онлайн-отзывов». Коммуникации АКМ . 57 (11): 20–23. дои : 10.1145/2667111 . S2CID 11898299 .
- ^ Перейти обратно: а б Уилсон, Брайан (март 2017 г.). «Использование социальных сетей для борьбы с мошенничеством». Управление рисками . 64 (2). Нью-Йорк: 10–11. ПроКвест 1881388527 .
- ^ «Женщина потеряла 320 000 фунтов стерлингов в результате мошенничества с «романтическим мошенничеством» . Новости Би-би-си . 20 октября 2020 г. Проверено 20 октября 2020 г.
- ^ Том Зеллер-младший (26 апреля 2005 г.). «Единая валюта для онлайн-мошенничества: растет число фальсификаторов почтовых денежных переводов в США» . Нью-Йорк Таймс .
- ^ «Поддельные денежные переводы: полное руководство» . Руководства по борьбе с мошенничеством . 07.09.2017 . Проверено 22 апреля 2021 г.
- ^ «CyberCops.com — Поддельные почтовые денежные переводы» . www.cybercops.com . Проверено 23 мая 2017 г.
- ^ «Мошенничество с покупками в Интернете / Мошенничество и мошенничество / Потребительские ресурсы / Дом — Министерство сельского хозяйства и потребительских услуг Флориды» . www.fdacs.gov . Проверено 22 апреля 2021 г.
- ^ «Мошенничество с покупками в Интернете / Мошенничество и мошенничество / Потребительские ресурсы / Дом — Министерство сельского хозяйства и потребительских услуг Флориды» . www.fdacs.gov . Проверено 22 апреля 2021 г.
Источники
[ редактировать ]- Легенда, Терза (1 января 2018 г.). «КИБЕРМОШЕННИЧЕСТВО: Как быть в курсе, защитить себя и свой бизнес». Обзор подиатрии . 75 (1): 32–34. Гейл A524380313 .
- Линь, Кан-Мин (сентябрь 2016 г.). «Понимание проблем студентов с точки зрения факторов, определяющих намерение продолжать работу в Facebook». Поведение и информационные технологии . 35 (9): 693–705. дои : 10.1080/0144929X.2016.1177114 . S2CID 5975706 .
Внешние ссылки
[ редактировать ]Виды мошенничества |
|---|
