ИСО 9362

ISO 9362 — это международный стандарт кодов бизнес-идентификаторов ( BIC ), уникальный идентификатор коммерческих учреждений, ^[1] одобрен Международной организацией по стандартизации (ISO). ^[2] BIC также известен как SWIFT-BIC , SWIFT ID или код SWIFT , в честь Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT), которое назначено ISO в качестве органа регистрации BIC. ^[3] Первоначально BIC определялся как банковский идентификационный код. ^[4] и чаще всего присваивается финансовым организациям ; когда он присвоен нефинансовой организации, код также может называться Идентификатор субъекта предпринимательской деятельности ( BEI ). Эти коды используются при переводе денег между банками, в частности, для международных банковских переводов , а также для обмена другими сообщениями между банками. Коды иногда можно найти в выписках по счетам .

Проблема дублирования между ISO 9362 и ISO 13616 обсуждается в статье Международный номер банковского счета (также называемый IBAN). Сеть SWIFT не требует определенного формата транзакции, поэтому идентификация счетов и типов транзакций остается на усмотрение партнеров по транзакции. В рамках Единой зоны платежей в евро европейские центральные банки согласовали общий формат, основанный на IBAN и BIC, включая формат передачи на основе XML для стандартизированных транзакций. TARGET2 — это совместная система валового клиринга в Европейском Союзе, для передачи которой не требуется сеть SWIFT (см. EBICS ). В каталоге TARGET перечислены все БИК банков, присоединенных к сети TARGET2, которая является подмножеством SWIFT-каталога БИК. ^[5]

История

Есть пять версий.

ISO 9362:1987, с 1987 года, отозван. ^[6]
ISO 9362:1994, с 1994 г., отозван. ^[7]
ISO 9362:2009, с 2009 г., отозван. ^[8]
ISO 9362:2014, с 2014 г., отозван ^[9]
ISO 9362:2022, с 2022 года, действителен. ^[10]

ISO 9362 основан на отраслевом стандарте, созданном SWIFT примерно в 1975 году.

Структура

Предыдущая редакция — ISO 9362:2009 (от 1 октября 2009 г.). SWIFT-код состоит из 8 или 11 символов и состоит из:

4 буквы: код учреждения или код банка.
2 буквы: код страны ISO 3166-1 альфа-2 (в исключительных случаях SWIFT присвоил код XK Республике Косово , которая не имеет кода страны ISO 3166-1)
2 буквы или цифры: код местоположения
- если второй символ равен «0», то обычно это тестовый BIC, а не BIC, используемый в действующей сети.
- если второй символ «1», то он обозначает пассивного участника сети SWIFT
- если второй символ равен «2», то он обычно указывает BIC обратного выставления счетов, при котором получатель платит за сообщение, в отличие от более обычного режима, при котором отправитель платит за сообщение.
3 буквы или цифры: код филиала, необязательно («XXX» для основного офиса).

Если указан восьмизначный код, можно предположить, что он относится к основному офису.

SWIFT Standards, подразделение Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций Регистрацией этих кодов занимается (SWIFT). Поскольку SWIFT изначально представил то, что позже было стандартизировано как коды бизнес-идентификаторов (BIC), их до сих пор часто называют адресами или кодами SWIFT.

Обновление ISO 9362 2009 года расширило сферу применения, включив в него нефинансовые учреждения; до этого BIC обычно понимался как аббревиатура от Bank Identifier Code .

Существует более 7500 «живых» кодов (для партнеров, активно подключенных к сети SWIFT) и около 10 000 дополнительных кодов BIC, которые можно использовать для транзакций вручную.

Версия 2009 года заменена последней редакцией (ISO 9362:2014 от 1 декабря 2014 г.). ^[11]

Примеры

Deutsche Bank — международный банк со штаб-квартирой во Франкфурте , Германия . SWIFT-код основного офиса — DEUTDEFF:

DEUT идентифицирует Deutsche Bank
DE — код страны Германии.
FF — код Франкфурта.

Deutsche Bank использует расширенный код из 11 символов и присвоил филиалам или процессинговым зонам отдельные расширенные коды. Это позволяет направить платеж в конкретный офис. Например, DEUTDEFF500 направит платеж в офис Deutsche Bank в Бад-Хомбурге.

Nedbank — преимущественно южноафриканский банк, головной офис которого находится в Йоханнесбурге . SWIFT-код основного офиса — NEDSZAJJ:

NEDS определит Nedbank
ZA — код страны Южной Африки.
JJ — код Йоханнесбурга.

Nedbank не внедрил расширенный код из 11 символов, и все переводы SWIFT на его счета направляются для обработки в основной офис. Те интерфейсы передачи, которые требуют 11-значного кода, будут вводить NEDSZAJJXXX.

Danske Bank — преимущественно датский банк с головным офисом в Копенгагене . SWIFT-код основного офиса — DABADKKK:

DABA идентифицирует Danske Bank
DK — код Дании.
KK ( по-датски Копенгаген ) — код Копенгагена.

UniCredit Banca – преимущественно итальянский банк с головным офисом в Милане . SWIFT-код основного офиса — UNCRITMM:

UNCR идентифицирует Unicredit Banca
IT — код Италии.
ММ — код Милана.

Dah Sing Bank — это банк, базирующийся в Гонконге и имеющий пять филиалов в материковом Китае (основной филиал в материковом Китае находится в Шэньчжэне). SWIFT-код филиала в Шанхае — DSBACNBXSHA.

DSBA идентифицирует банк Dah Sing Bank
CN — код страны Китая.
BXSHA — код Шанхая.

Он использует 11-значный расширенный код, а SHA идентифицирует филиал в Шанхае.

BDO Unibank — крупнейший банк на Филиппинах, головной офис которого находится в Макати. SWIFT-код для BDO — BNORPHMM. Все филиалы BDO имеют одинаковый SWIFT-код.

BNOR идентифицирует BDO Unibank
PH — код страны Филиппин.
ММ — это код метро Манилы, частью которого является Макати.

Обратите внимание, что один банк может иметь более одного идентификатора банка в данной стране для целей разделения. Bank of East Asia разделяет свое представительство в США и операции для местных клиентов в США на BEASUS33xxx (в соответствии с кодом, используемым в его родной стране) и BEAKUS33xxx соответственно. Это отличается от местных операций в материковом Китае, которые также имеют код BEASCNxxxxx после Гонконга, а не имеют отдельный идентификационный код.

Примером этого является Bank of America в США. Для переводов, выраженных в долларах США , код SWIFT — BOFAUS3N. Код SWIFT для переводов в иностранной валюте (кроме долларов США) в Bank of America в США — BOFAUS6S.

Раньше для платежей SEPA требовались как BIC, так и IBAN. С 1 февраля 2016 г. внутри SEPA (Европейский Союз и некоторые другие страны) необходим только IBAN.

Двенадцатизначный адрес SWIFTNet FIN на основе BIC

Для идентификации конечных точек в своей сети SWIFT также использует двенадцатизначные коды, полученные из BIC учреждения. Такой код состоит из «BIC8», за которым следует односимвольный код, идентифицирующий логический терминал (LT) (также называемый «локальным пунктом назначения» или «адресом логического терминала»), и трехзначный код ответвления. . Хотя BIC12 не являются частью стандарта ISO и актуальны только в контексте платформы обмена сообщениями, они играют роль в обмене сообщениями системы FIN. Согласно SWIFT, логические терминалы являются «объектом, через который пользователи отправляют и получают сообщения FIN», таким образом, могут играть роль в маршрутизации сообщения.

Использование

Коды бизнес-идентификаторов в основном используются для идентификации финансовых и нефинансовых учреждений, участвующих в ежедневных деловых операциях между одним или несколькими учреждениями в жизненном цикле транзакции.

Пример: В сообщениях SWIFT эти BIC встроены в сообщения. Рассмотрим тип сообщения для денежного перевода MT103 , здесь мы можем найти BIC под разными тегами, такими как 50a (клиент-заказчик), 56a (посредник), 57a (счет в учреждении) и т. д.

См. также

Ссылки

^ «SWIFT — Информационный бюллетень SwiftRef BICPlus, июнь 2017 г.» (PDF) . Swift.com.
^ «ИСО 9362:2014» . ИСО . 28 февраля 2020 г. Проверено 28 сентября 2022 г.
^ «Решения для решения любых задач финансовой отрасли» . SWIFT — мировой поставщик услуг безопасного обмена финансовыми сообщениями .
^ «ИСО 9362:1994» . ИСО . Проверено 28 сентября 2022 г.
^ «Немецкий Бундесбанк – Безналичные платежные операции» (на немецком языке). Bundesbank.de. 15 января 2013 г. Архивировано из оригинала 8 мая 2012 г. Проверено 1 февраля 2013 г.
^ «ИСО 9362:1987» . ИСО . Проверено 4 сентября 2022 г.
^ «ИСО 9362:1994» . ИСО . Проверено 4 сентября 2022 г.
^ «ИСО 9362:2009» . ИСО . Проверено 4 сентября 2022 г.
^ «ИСО 9362:2014» . ИСО . 28 февраля 2020 г. Проверено 4 сентября 2022 г.
^ «ИСО 9362:2022» . ИСО . Проверено 4 сентября 2022 г.
^ «ISO 9362:2014(ru) Банковское дело. Сообщения банковской телекоммуникации. Код бизнес-идентификатора (BIC)» . www.iso.org . Проверено 22 мая 2023 г.

Внешние ссылки

ISO 9362:2014 Банковское дело. Банковские телекоммуникационные сообщения. Код бизнес-идентификатора (BIC).

[1] «SWIFT — Информационный бюллетень SwiftRef BICPlus, июнь 2017 г.» (PDF) . Swift.com.

[ISO2014-2] «ИСО 9362:2014» . ИСО . 28 февраля 2020 г. Проверено 28 сентября 2022 г.

[3] «Решения для решения любых задач финансовой отрасли» . SWIFT — мировой поставщик услуг безопасного обмена финансовыми сообщениями .

[ISO_1994-4] «ИСО 9362:1994» . ИСО . Проверено 28 сентября 2022 г.

[5] «Немецкий Бундесбанк – Безналичные платежные операции» (на немецком языке). Bundesbank.de. 15 января 2013 г. Архивировано из оригинала 8 мая 2012 г. Проверено 1 февраля 2013 г.

[6] «ИСО 9362:1987» . ИСО . Проверено 4 сентября 2022 г.

[7] «ИСО 9362:1994» . ИСО . Проверено 4 сентября 2022 г.

[8] «ИСО 9362:2009» . ИСО . Проверено 4 сентября 2022 г.

[9] «ИСО 9362:2014» . ИСО . 28 февраля 2020 г. Проверено 4 сентября 2022 г.

[10] «ИСО 9362:2022» . ИСО . Проверено 4 сентября 2022 г.

[11] «ISO 9362:2014(ru) Банковское дело. Сообщения банковской телекоммуникации. Код бизнес-идентификатора (BIC)» . www.iso.org . Проверено 22 мая 2023 г.

[1]

[2]

[3]

[4]

[5]

[6]

[7]

[8]

[9]

[10]

[11]

v т и ISO Стандарты по номеру стандарта
List of ISO standards – ISO romanizations – IEC standards
1–9999	1 2 3 4 6 7 9 16 17 31 -0 -1 -3 -4 -5 -6 -7 -8 -9 -10 -11 -12 -13 68-1 128 216 217 226 228 233 259 261 262 302 306 361 500 518 519 639 -1 -2 -3 -5 -6 646 657 668 690 704 732 764 838 843 860 898 965 999 1000 1004 1007 1073-1 1073-2 1155 1413 1538 1629 1745 1989 2014 2015 2022 2033 2047 2108 2145 2146 2240 2281 2533 2709 2711 2720 2788 2848 2852 2921 3029 3103 3166 -1 -2 -3 3297 3307 3601 3602 3864 3901 3950 3977 4031 4157 4165 4217 4909 5218 5426 5427 5428 5725 5775 5776 5800 5807 5964 6166 6344 6346 6373 6385 6425 6429 6438 6523 6709 6943 7001 7002 7010 7027 7064 7098 7185 7200 7498 -1 7637 7736 7810 7811 7812 7813 7816 7942 8000 8093 8178 8217 8373 8501-1 8571 8583 8601 8613 8632 8651 8652 8691 8805/8806 8807 8820-5 8859 -1 -2 -3 -4 -5 -6 -7 -8 -8-I -9 -10 -11 -12 -13 -14 -15 -16 8879 9000/9001 9036 9075 9126 9141 9227 9241 9293 9314 9362 9407 9496 9506 9529 9564 9592/9593 9594 9660 9797-1 9897 9899 9945 9984 9985 9995
10000–19999	10006 10007 10116 10118-3 10160 10161 10165 10179 10206 10218 10279 10303 -11 -21 -22 -28 -238 10383 10585 10589 10628 10646 10664 10746 10861 10957 10962 10967 11073 11170 11172 11179 11404 11544 11783 11784 11785 11801 11889 11898 11940 (-2) 11941 11941 (TR) 11992 12006 12052 12182 12207 12234-2 12620 13211 -1 -2 13216 13250 13399 13406-2 13450 13485 13490 13567 13568 13584 13616 13816 13818 14000 14031 14224 14289 14396 14443 14496 -2 -3 -6 -10 -11 -12 -14 -17 -20 14617 14644 14649 14651 14698 14764 14882 14971 15022 15189 15288 15291 15398 15408 15444 -3 -9 15445 15438 15504 15511 15686 15693 15706 -2 15707 15897 15919 15924 15926 15926 WIP 15930 15938 16023 16262 16355-1 16485 16612-2 16750 16949 (TS) 17024 17025 17100 17203 17369 17442 17506 17799 18004 18014 18181 18245 18629 18916 19005 19011 19092 -1 -2 19114 19115 19125 19136 19407 19439 19500 19501 19502 19503 19505 19506 19507 19508 19509 19510 19600 19752 19757 19770 19775-1 19794-5 19831
20000–29999	20000 20022 20121 20400 20802 20830 21000 21001 21047 21122 21500 21827 22000 22275 22300 22301 22395 22537 23000 23003 23008 23009 23090-3 23092 23094-1 23094-2 23270 23271 23360 23941 24517 24613 24617 24707 24728 25178 25964 26000 26262 26300 26324 27000 series 27000 27001 27002 27005 27006 27729 28000 29110 29148 29199-2 29500
30000+	30170 31000 32000 37001 38500 39075 40500 42010 45001 50001 55000 56000 80000
Category

v т и Банковские коды и идентификация
Asia	IFSC (India)
North America	Routing number (Canada) ABA routing transit number (United States) CLABE (Mexico)
Europe	Bank clearing number (Switzerland and Liechtenstein) Bankleitzahl (Germany and Austria) Sort code (United Kingdom and Ireland)
Oceania	New Zealand bank account number (New Zealand) Bank state branch (Australia)
International	International Bank Account Number ISO 9362 SWIFT