Технология торгового финансирования
Часть серии о |
Финансы |
---|
Технология торгового финансирования (сокращенно TradeTech , tradetech или иногда Trade Tech ) относится к использованию технологий , инноваций и программного обеспечения для поддержки и цифровой трансформации индустрии торгового финансирования . [1] TradeTech можно рассматривать как подкатегорию FinTech . [2] Поскольку цифровая информация становится все более доступной, удобной и доступной, индустрия торгового финансирования постепенно модернизируется и переходит в цифровую форму. [3] [4] TradeTech уделяет особое внимание применению технологий и программного обеспечения для модернизации торгового финансирования. [5]
Определение
[ редактировать ]TradeTech — это технология , программное обеспечение и инновации, которые направлены на улучшение традиционных финансовых методов в международной торговле и применяются для предоставления торгового финансирования и сопутствующих услуг. [6]
TradeTech стремится снизить транзакционные издержки для бизнеса, снизить затраты на соблюдение требований , а также повысить эффективность и прозрачность для фирм, регулирующих органов и потребителей. [7] [8] Применение TradeTech приводит к появлению новых бизнес-моделей, приложений, процессов или продуктов с соответствующим существенным влиянием на рынки и учреждения торгового финансирования. [9]
Это достигается несколькими способами, такими как внедрение автоматизации , искусственного интеллекта (ИИ) или сетей блокчейна в существующие процессы. [10]
Происхождение
[ редактировать ]Термин TradeTech был впервые официально установлен и признан Всемирным экономическим форумом в официальном документе 2018 года, подчеркивающем важность таких технологий, как Интернет вещей (IoT), блокчейн, [11] и искусственный интеллект для облегчения международной торговли и поддержки торгового финансирования. [12] Вольфганг Лемахер Соавтором доклада является .
В частном секторе появление частных компаний, которые обычно используют облако через программное обеспечение как услугу для предоставления приложений, ускоряет доступность приложений TradeTech. [13] Компании часто представляют собой стартапы, созданные для модернизации традиционно консервативного рынка торгового финансирования. [14]
Появление TradeTech можно связать с более широкой тенденцией повышения эффективности международной торговли за счет устранения барьеров. [15] [16] Эта продолжающаяся модернизация торговли началась с изобретения морских контейнеров в середине двадцатого века, которые во многом решили проблему надежности и безопасности в международной торговле, а также значительно снизили затраты на погрузку и транспортировку. [17]
Высокие транзакционные и финансовые издержки могут создать высокий барьер для трансграничной торговли, а высокие торговые издержки фактически сводят на нет сравнительные преимущества, поскольку они делают экспорт неконкурентоспособным. [18]
Таким образом, многие инициативы TradeTech направлены на сокращение административных и бюрократических издержек, связанных с финансированием перевозки товаров через границу. [19] Это часто включает в себя применение технологий для финансирования глобальных цепочек поставок , логистики и улучшения связей между торговыми партнерами. [20]
В 1980-е годы некоторые процессы торгового финансирования были переведены в цифровой формат, например, с введением электронного коносамента . [21] Между тем, инициативы по финансированию цепочек поставок появились в 1990-х годах, но начали оказывать влияние на рынок только после 2000 года. [22] Последние события привели к росту числа поставщиков активов, которые стремятся увеличить ликвидность в секторе торгового финансирования. [23] Существует также стремление использовать блокчейн в торговом финансировании. [24]
Последние события
[ редактировать ]По данным круглого стола, организованного Deutsche Bank и медиа-компанией GTR, «оцифровка торгового финансирования — это то, что, по мнению всей индустрии торгового финансирования, жизненно важно для долголетия торговли». [25] Утверждается, что быстрое развитие приложений в области торговых технологий и финансовых технологий экологического, социального и корпоративного управления (ESG) для индустрии торгового финансирования. значительно упрощает отчетность по факторам [26]
Примеры
[ редактировать ]Цифровизация
[ редактировать ]TradeTech получила ранний старт от поставщиков, которые разработали продукты для финансовых учреждений, позволяющие как оцифровывать, так и автоматизировать процессы их кредиторской и дебиторской задолженности. [27] Это позволило загружать торговую документацию, такую как счета-фактуры и заказы на поставку , а затем включать их проверку и обработку. [28]
Блокчейн
[ редактировать ]Во второй половине 2010-х годов произошло значительное распространение технологии блокчейн , и она также начинает применяться в международной торговле. [29] В частности, отслеживаемость и безопасность информации в сети блокчейн отмечены ее потенциалом повышения прозрачности между торговыми партнерами и цепочками поставок, а также последующим снижением возможности мошенничества . [30]
Распределение активов
[ редактировать ]Маркетинг продаваемых активов торгового финансирования — еще одно приложение, появляющееся в рамках TradeTech. [31] Целью этого является создание новых источников ликвидности на рынке, тем самым увеличивая финансирование, доступное предприятиям для продолжения торговли. [32] Базельские соглашения ограничивают объем финансирования, которое банки могут предоставлять предприятиям, поскольку теперь они обязаны сохранять определенный объем своей ликвидности. [33] Кроме того, существует предполагаемый риск, связанный с предоставлением торгового финансирования предприятиям без кредитной истории. [34] Это приводит к сценарию, в котором малые и средние предприятия (МСП) часто испытывают трудности с доступом к необходимому им финансированию. [35] В результате поставщики активов стремятся смягчить давление со стороны банков, распределяя активы торгового финансирования альтернативным инвесторам, таким как небанковские финансовые учреждения . [36]
См. также
[ редактировать ]Ссылки
[ редактировать ]- ^ Мерфи, Патрик. «Блокбастер: как TradeTech может изменить мир» . Клайд и Ко . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ «Торговое финансирование и технологии» . Открыт для экспорта . 5 сентября 2017 года . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ «Руководство по торговому финансированию» (PDF) . Дойче Банк . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ «Будущее мировой торговли: как цифровые технологии меняют глобальную торговлю» (PDF) . ВТО . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ «Устраняет ли технология разрыв в торговом финансировании?» . Полярная звезда . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ «Трейдтех и проблема международной координации» . Криптоэкономика . 12 марта 2018 года . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ Шарма, Пранджал (8 августа 2018 г.). «Технологии глобальной торговли помогают повысить эффективность и безопасность» . Бизнес-стандарт Индии . Бизнес-стандарт . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ «7 тенденций в области технологий торгового финансирования» . Лаборатория СКФ . 28 января 2019 года . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ «Торговые технологии: новая эра финансирования торговли и цепочек поставок» . Бейн и компания. 10 сентября 2018 года . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ Мишель, Мелоди. «5 новых тенденций в торговом финансировании Европы в 2020 году» . Альпийский стиль . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ «Что такое блокчейн» . www.andromedacryptogalaxy.com . Проверено 30 апреля 2022 г.
- ^ «Торговые технологии – новая эра финансирования торговли и цепочек поставок» (PDF) . Всемирный экономический форум . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ «Как Tradetech устраняет дефицит торгового финансирования в АСЕАН?» . Деловой совет Великобритании и АСЕАН . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ «Трейдтех 40» . Торговое финансирование Global . 8 января 2019 года . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ «Торговые барьеры: ЕС устраняет рекордное количество барьеров в ответ на всплеск протекционизма» . Европейская комиссия . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ «ВЭФ придает вес блокчейну для торгового финансирования» . Pymnts.com . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ «Простой стальной ящик, который изменил торговлю» . Би-би-си . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ «Почему торговые издержки важны для инклюзивного и устойчивого роста» (PDF) . ВТО . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ «Может ли блокчейн произвести революцию в международной торговле?» (PDF) . ВТО . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ Галлахер, Майк. «4 ключевых шага для поддержки трансграничных платежей и роста цифровой торговли» . Европейское жало . Всемирный экономический форум . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ Зима, Шарлотта. «Электронные накладные» . Нортон Роуз Фулбрайт . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ «Финансирование цепочки поставок: на волнах» . Оливер Вайман . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ «Пять финансовых учреждений присоединяются к общеотраслевой инициативе по стандартизации распределения торгового финансирования» . ГТР . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ «Экосистема цифровой торговли имеет препятствия. Являются ли сети S2P частью ответа?» . Расходы имеют значение . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ «Торговые технологии в Азии: видеть сквозь шум» . Дойче Банк . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ Прайор, Шарлотта. «Включение ESG в класс активов торгового финансирования» (PDF) . Управление активами ГИБ.
- ^ Гастин, Дэвид. «Насколько велик рынок финансирования цепочек поставок?» . Расходы имеют значение . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ Васс, Санне. «Цифровизация торгового финансирования сталкивается с «переломным моментом» на фоне ограничений, вызванных коронавирусом» . S&P Global.
- ^ «Блокчейн для глобальной торговли и коммерции» . Консенсус . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ «Глобальный отчет о рынке блокчейна в торговом финансировании и кредитном страховании по методам, приложениям и по регионам – отраслевые тенденции, размер, доля, рост, оценка и прогноз, 2020-2025» . Обзор рынка . Проверено 14 июля 2020 г.
- ^ Сайгал, Каника. «Секьюритизация может закрыть дефицит торгового финансирования» . Евроденьги.
- ^ Васс, Санне. «Рынок торгового финансирования для инвесторов может вырасти до 3 триллионов долларов» . S&P Global.
- ^ «Базель III: Завершение посткризисных реформ» (PDF) . Базельский комитет по банковскому надзору . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ Ковит, Роберт. «Торговое финансирование как финансовый актив: риски и меры по их снижению для небанковских инвесторов» (PDF) . Журнал управления рисками в финансовых учреждениях.
- ^ Томпсон, Макс. «Какую часть дефицита торгового финансирования в размере $1,5 трлн могут преодолеть технологии?» . ТХФ . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ «ING выбирает Tradeteq для распределения финансирования торговли сырьевыми товарами среди небанковских инвесторов» . Финэкстра . Проверено 14 июля 2020 г.