Jump to content

Технология торгового финансирования

Панельная дискуссия в рамках Гонконгского форума торговых технологий

Технология торгового финансирования (сокращенно TradeTech , tradetech или иногда Trade Tech ) относится к использованию технологий , инноваций и программного обеспечения для поддержки и цифровой трансформации индустрии торгового финансирования . [1] TradeTech можно рассматривать как подкатегорию FinTech . [2] Поскольку цифровая информация становится все более доступной, удобной и доступной, индустрия торгового финансирования постепенно модернизируется и переходит в цифровую форму. [3] [4] TradeTech уделяет особое внимание применению технологий и программного обеспечения для модернизации торгового финансирования. [5]

Определение

[ редактировать ]

TradeTech — это технология , программное обеспечение и инновации, которые направлены на улучшение традиционных финансовых методов в международной торговле и применяются для предоставления торгового финансирования и сопутствующих услуг. [6]

TradeTech стремится снизить транзакционные издержки для бизнеса, снизить затраты на соблюдение требований , а также повысить эффективность и прозрачность для фирм, регулирующих органов и потребителей. [7] [8] Применение TradeTech приводит к появлению новых бизнес-моделей, приложений, процессов или продуктов с соответствующим существенным влиянием на рынки и учреждения торгового финансирования. [9]

Это достигается несколькими способами, такими как внедрение автоматизации , искусственного интеллекта (ИИ) или сетей блокчейна в существующие процессы. [10]

Происхождение

[ редактировать ]

Термин TradeTech был впервые официально установлен и признан Всемирным экономическим форумом в официальном документе 2018 года, подчеркивающем важность таких технологий, как Интернет вещей (IoT), блокчейн, [11] и искусственный интеллект для облегчения международной торговли и поддержки торгового финансирования. [12] Вольфганг Лемахер Соавтором доклада является .

В частном секторе появление частных компаний, которые обычно используют облако через программное обеспечение как услугу для предоставления приложений, ускоряет доступность приложений TradeTech. [13] Компании часто представляют собой стартапы, созданные для модернизации традиционно консервативного рынка торгового финансирования. [14]

Появление TradeTech можно связать с более широкой тенденцией повышения эффективности международной торговли за счет устранения барьеров. [15] [16] Эта продолжающаяся модернизация торговли началась с изобретения морских контейнеров в середине двадцатого века, которые во многом решили проблему надежности и безопасности в международной торговле, а также значительно снизили затраты на погрузку и транспортировку. [17]

Высокие транзакционные и финансовые издержки могут создать высокий барьер для трансграничной торговли, а высокие торговые издержки фактически сводят на нет сравнительные преимущества, поскольку они делают экспорт неконкурентоспособным. [18]

Таким образом, многие инициативы TradeTech направлены на сокращение административных и бюрократических издержек, связанных с финансированием перевозки товаров через границу. [19] Это часто включает в себя применение технологий для финансирования глобальных цепочек поставок , логистики и улучшения связей между торговыми партнерами. [20]

В 1980-е годы некоторые процессы торгового финансирования были переведены в цифровой формат, например, с введением электронного коносамента . [21] Между тем, инициативы по финансированию цепочек поставок появились в 1990-х годах, но начали оказывать влияние на рынок только после 2000 года. [22] Последние события привели к росту числа поставщиков активов, которые стремятся увеличить ликвидность в секторе торгового финансирования. [23] Существует также стремление использовать блокчейн в торговом финансировании. [24]

Последние события

[ редактировать ]

По данным круглого стола, организованного Deutsche Bank и медиа-компанией GTR, «оцифровка торгового финансирования — это то, что, по мнению всей индустрии торгового финансирования, жизненно важно для долголетия торговли». [25] Утверждается, что быстрое развитие приложений в области торговых технологий и финансовых технологий экологического, социального и корпоративного управления (ESG) для индустрии торгового финансирования. значительно упрощает отчетность по факторам [26]

Цифровизация

[ редактировать ]

TradeTech получила ранний старт от поставщиков, которые разработали продукты для финансовых учреждений, позволяющие как оцифровывать, так и автоматизировать процессы их кредиторской и дебиторской задолженности. [27] Это позволило загружать торговую документацию, такую ​​как счета-фактуры и заказы на поставку , а затем включать их проверку и обработку. [28]

Блокчейн

[ редактировать ]

Во второй половине 2010-х годов произошло значительное распространение технологии блокчейн , и она также начинает применяться в международной торговле. [29] В частности, отслеживаемость и безопасность информации в сети блокчейн отмечены ее потенциалом повышения прозрачности между торговыми партнерами и цепочками поставок, а также последующим снижением возможности мошенничества . [30]

Распределение активов

[ редактировать ]

Маркетинг продаваемых активов торгового финансирования — еще одно приложение, появляющееся в рамках TradeTech. [31] Целью этого является создание новых источников ликвидности на рынке, тем самым увеличивая финансирование, доступное предприятиям для продолжения торговли. [32] Базельские соглашения ограничивают объем финансирования, которое банки могут предоставлять предприятиям, поскольку теперь они обязаны сохранять определенный объем своей ликвидности. [33] Кроме того, существует предполагаемый риск, связанный с предоставлением торгового финансирования предприятиям без кредитной истории. [34] Это приводит к сценарию, в котором малые и средние предприятия (МСП) часто испытывают трудности с доступом к необходимому им финансированию. [35] В результате поставщики активов стремятся смягчить давление со стороны банков, распределяя активы торгового финансирования альтернативным инвесторам, таким как небанковские финансовые учреждения . [36]

См. также

[ редактировать ]
  1. ^ Мерфи, Патрик. «Блокбастер: как TradeTech может изменить мир» . Клайд и Ко . Проверено 13 июля 2020 г.
  2. ^ «Торговое финансирование и технологии» . Открыт для экспорта . 5 сентября 2017 года . Проверено 13 июля 2020 г.
  3. ^ «Руководство по торговому финансированию» (PDF) . Дойче Банк . Проверено 14 июля 2020 г.
  4. ^ «Будущее мировой торговли: как цифровые технологии меняют глобальную торговлю» (PDF) . ВТО . Проверено 14 июля 2020 г.
  5. ^ «Устраняет ли технология разрыв в торговом финансировании?» . Полярная звезда . Проверено 14 июля 2020 г.
  6. ^ «Трейдтех и проблема международной координации» . Криптоэкономика . 12 марта 2018 года . Проверено 13 июля 2020 г.
  7. ^ Шарма, Пранджал (8 августа 2018 г.). «Технологии глобальной торговли помогают повысить эффективность и безопасность» . Бизнес-стандарт Индии . Бизнес-стандарт . Проверено 14 июля 2020 г.
  8. ^ «7 тенденций в области технологий торгового финансирования» . Лаборатория СКФ . 28 января 2019 года . Проверено 13 июля 2020 г.
  9. ^ «Торговые технологии: новая эра финансирования торговли и цепочек поставок» . Бейн и компания. 10 сентября 2018 года . Проверено 14 июля 2020 г.
  10. ^ Мишель, Мелоди. «5 новых тенденций в торговом финансировании Европы в 2020 году» . Альпийский стиль . Проверено 13 июля 2020 г.
  11. ^ «Что такое блокчейн» . www.andromedacryptogalaxy.com . Проверено 30 апреля 2022 г.
  12. ^ «Торговые технологии – новая эра финансирования торговли и цепочек поставок» (PDF) . Всемирный экономический форум . Проверено 13 июля 2020 г.
  13. ^ «Как Tradetech устраняет дефицит торгового финансирования в АСЕАН?» . Деловой совет Великобритании и АСЕАН . Проверено 14 июля 2020 г.
  14. ^ «Трейдтех 40» . Торговое финансирование Global . 8 января 2019 года . Проверено 13 июля 2020 г.
  15. ^ «Торговые барьеры: ЕС устраняет рекордное количество барьеров в ответ на всплеск протекционизма» . Европейская комиссия . Проверено 13 июля 2020 г.
  16. ^ «ВЭФ придает вес блокчейну для торгового финансирования» . Pymnts.com . Проверено 14 июля 2020 г.
  17. ^ «Простой стальной ящик, который изменил торговлю» . Би-би-си . Проверено 13 июля 2020 г.
  18. ^ «Почему торговые издержки важны для инклюзивного и устойчивого роста» (PDF) . ВТО . Проверено 14 июля 2020 г.
  19. ^ «Может ли блокчейн произвести революцию в международной торговле?» (PDF) . ВТО . Проверено 14 июля 2020 г.
  20. ^ Галлахер, Майк. «4 ключевых шага для поддержки трансграничных платежей и роста цифровой торговли» . Европейское жало . Всемирный экономический форум . Проверено 13 июля 2020 г.
  21. ^ Зима, Шарлотта. «Электронные накладные» . Нортон Роуз Фулбрайт . Проверено 14 июля 2020 г.
  22. ^ «Финансирование цепочки поставок: на волнах» . Оливер Вайман . Проверено 14 июля 2020 г.
  23. ^ «Пять финансовых учреждений присоединяются к общеотраслевой инициативе по стандартизации распределения торгового финансирования» . ГТР . Проверено 14 июля 2020 г.
  24. ^ «Экосистема цифровой торговли имеет препятствия. Являются ли сети S2P частью ответа?» . Расходы имеют значение . Проверено 14 июля 2020 г.
  25. ^ «Торговые технологии в Азии: видеть сквозь шум» . Дойче Банк . Проверено 13 июля 2020 г.
  26. ^ Прайор, Шарлотта. «Включение ESG в класс активов торгового финансирования» (PDF) . Управление активами ГИБ.
  27. ^ Гастин, Дэвид. «Насколько велик рынок финансирования цепочек поставок?» . Расходы имеют значение . Проверено 14 июля 2020 г.
  28. ^ Васс, Санне. «Цифровизация торгового финансирования сталкивается с «переломным моментом» на фоне ограничений, вызванных коронавирусом» . S&P Global.
  29. ^ «Блокчейн для глобальной торговли и коммерции» . Консенсус . Проверено 14 июля 2020 г.
  30. ^ «Глобальный отчет о рынке блокчейна в торговом финансировании и кредитном страховании по методам, приложениям и по регионам – отраслевые тенденции, размер, доля, рост, оценка и прогноз, 2020-2025» . Обзор рынка . Проверено 14 июля 2020 г.
  31. ^ Сайгал, Каника. «Секьюритизация может закрыть дефицит торгового финансирования» . Евроденьги.
  32. ^ Васс, Санне. «Рынок торгового финансирования для инвесторов может вырасти до 3 триллионов долларов» . S&P Global.
  33. ^ «Базель III: Завершение посткризисных реформ» (PDF) . Базельский комитет по банковскому надзору . Проверено 13 июля 2020 г.
  34. ^ Ковит, Роберт. «Торговое финансирование как финансовый актив: риски и меры по их снижению для небанковских инвесторов» (PDF) . Журнал управления рисками в финансовых учреждениях.
  35. ^ Томпсон, Макс. «Какую часть дефицита торгового финансирования в размере $1,5 трлн могут преодолеть технологии?» . ТХФ . Проверено 13 июля 2020 г.
  36. ^ «ING выбирает Tradeteq для распределения финансирования торговли сырьевыми товарами среди небанковских инвесторов» . Финэкстра . Проверено 14 июля 2020 г.
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: 6b9182eb4d9547a258cb83b70520840d__1710408660
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/6b/0d/6b9182eb4d9547a258cb83b70520840d.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
Trade finance technology - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)