Мировой финансовый кризис в ноябре 2008 г.
Неделя 2 ноября
[ редактировать ]Отчеты о хозяйственной деятельности
[ редактировать ]Октябрьские продажи легковых автомобилей и легких грузовиков в США в 2008 году резко упали по сравнению с продажами в октябре 2007 года: General Motors упала на 45%, Ford - на 30%, Chrysler - на 35%, Toyota - на 23%, Honda - на 25%. а Nissan упал на 33%. Большая часть падения продаж была связана с тем, что клиенты не смогли организовать финансирование. [1] За исключением Wal-Mart, который сообщил о небольшом росте, розничные продажи в США в октябре 2008 года снизились по сравнению с октябрем 2007 года, причем некоторые магазины с умеренными ценами сообщили о снижении, выражаемом двузначными цифрами. [2] Розничные продажи в октябре снизились на 4,1% по сравнению с октябрем 2007 года и на 2,8% по сравнению с сентябрем 2008 года, при этом лидировали продажи автомобилей и автозапчастей: снижение на 23,4% по сравнению с октябрем 2007 года и снижение на 31,9% по сравнению с сентябрем 2008 года. [3]
Отчеты о занятости, опубликованные Министерством труда в пятницу, 7 ноября, показали, что в сентябре и октябре 2008 года в США было потеряно около 500 000 рабочих мест, а к концу октября безработица выросла до 6,5%. Сентябрьская цифра была пересмотрена до 284 000 с первоначальных 159 000, о которых сообщалось. Первоначальная октябрьская цифра составляла 240 000 человек. Это существенное ускорение по сравнению с средними 75 000 рабочих мест, теряемых каждый месяц с начала 2008 года. Эксперты ожидают, что к середине 2009 года безработица вырастет до 8%. [4]
В Великобритании продажи автомобилей упали на 23% в октябре после падения на 21% в сентябре. [5]
События
[ редактировать ]На фоне прогнозов «глубокой рецессии» в Великобритании и еврозоне, [6] В четверг, 6 ноября, Банк Англии , ссылаясь на снижение опасности инфляции из-за падения цен на сырье, понизил базовую ставку на 1,5 процентных пункта, с 4,5% до 3%. [7] [8] Это сопровождалось снижением базовой ставки Европейским центральным банком (ЕЦБ) на 50 базисных пунктов до 3,25%. [9] [10]
6 ноября Международный валютный фонд (МВФ) в Вашингтоне, округ Колумбия, предсказал в 2009 году снижение BIP во всем мире на -0,3% для развитых стран (-0,7% для США и -0,8% для Германии). [11]
Неделя 9 ноября
[ редактировать ]
В воскресенье, 9 ноября, Китайская Народная Республика объявила о пакете внутренних стимулов на сумму 586 миллиардов долларов на оставшуюся часть 2008, 2009 и 2010 годов. Экономический рост в Китае замедлился из-за резкого падения стоимости недвижимости и акций. [12] Деньги из пакета стимулирования будут потрачены на модернизацию инфраструктуры, особенно дорог, железных дорог, аэропортов и электросетей по всей стране, а также на повышение доходов сельского населения посредством земельной реформы. Также расходы будут направлены на проекты социального обеспечения, такие как доступное жилье и защита окружающей среды. [13] [14] Некоторые китайские заводы, занимавшиеся экспортным производством дешевой продукции, обанкротились. [15]
В понедельник, 10 ноября, Минфин США объявил об инвестировании 40 миллиардов долларов в привилегированные акции AIG, скорректировав условия существующей кредитной линии и ее сумму. Общий риск, включая собственный капитал и долг, сейчас составляет 150 миллиардов долларов. Средства были взяты из Программы помощи проблемным активам, которая не была доступна на момент первоначальной помощи AIG. [16] [17] Вопрос о том, будет ли предоставлено экстренное финансирование проблемной американской автомобильной промышленности, оставался на рассмотрении. General Motors больше всего угрожает резкое падение продаж и сокращение денежных резервов. [18]
В среду, 12 ноября, министр финансов США Генри Полсон отменил первоначальную Программу помощи проблемным активам (TARP) и объявил о смещении акцента на потребительское кредитование. Оставшаяся часть бюджета TARP будет использована для облегчения давления на потребительские кредиты, такие как автокредиты, студенческие кредиты, кредитные карты и т. д. [19]
В четверг, 13 ноября, промышленный индекс Доу-Джонса отметил еще одну драматическую сессию: индекс (открытие на отметке 8 282,66) после неоднозначного старта снова упал ниже отметки 8 000 (до минимума 7 965,42), но затем развернул тренд и вырос более чем на 900 пунктов (четвертое по величине дневное колебание за всю историю) менее чем за три часа, закрывшись на отметке 8835,25 с чистым приростом более 550 пунктов (третье по величине за всю историю).
Перспектива федеральной помощи обанкротившимся автопроизводителям США казалась туманной в ожидании инаугурации Барака Обамы. Судя по всему, существовала оппозиция как со стороны членов Сената-республиканцев, так и со стороны администрации действующего президента Джорджа Буша-младшего, которые выражали сомнение в возможности спасения компаний. [20]
По приглашению президента США Джорджа Буша -младшего лидеры «Большой двадцатки» провели первую сессию саммита по финансовым рынкам и мировой экономике в субботу, 15 ноября, в Вашингтоне, округ Колумбия. Они договорились сотрудничать в вопросах глобальной экономики. финансового кризиса и опубликовал заявление о ближайших и среднесрочных целях и действиях, которые считаются необходимыми для поддержки и реформирования международной экономики. Следующая сессия состоится 30 апреля, вероятно, в Лондоне, после того как Барак Обама вступит в должность президента США. На первом заседании, на котором присутствовали лидеры «Большой двадцатки», был изложен план предлагаемых реформ, за которым в ближайшие месяцы последует разработка конкретных предложений, включая всеобъемлющую реформу Бреттон-Вудских институтов. [21] [22]
Неделя с 16 ноября
[ редактировать ]Отчеты о хозяйственной деятельности
[ редактировать ]В третьем квартале 2008 года валовой внутренний продукт Японии упал на 0,4% после падения на 3,7% во втором квартале. Подобные отчеты об экономической активности на уровне рецессии ранее были опубликованы Гонконгом, Германией и Европейским Союзом. [23]
Многие ожидали, что к моменту публикации статистики экономическая активность в Соединенных Штатах окажется на уровне рецессии. [24] По состоянию на 20 ноября количество новых заявок на пособие по безработице выросло до 542 000 с учетом сезонных колебаний в неделю; количество новых заявок в среднем превышало 500 000 в неделю в течение последних четырех недель. [25]
События
[ редактировать ]В среду, 19 ноября, предложенная федеральная помощь американским автопроизводителям провалилась: сенаторы-республиканцы отвергли план Демократической партии, а сенаторы-демократы отвергли план республиканцев. [26] Переговоры продолжались, и демократы запросили у автопроизводителей план жизнеспособности. [27] Продажи автомобилей также резко упали в Европе, и рассматривалась возможность оказания финансовой помощи, особенно дочерним компаниям General Motors, таким как Opel в Германии. [28] и Воксхолл в Соединенном Королевстве. [29]
В среду, 19 ноября, промышленный индекс Dow Jones резко упал на 427,47 пункта, или 5,07%, закрывшись ниже 8000 пунктов впервые с марта 2003 года. [30] Лидировали акции финансовых компаний США: Citigroup продемонстрировал падение на 23%. [31] Британский FTSE100 упал примерно на такой же процент, закрывшись чуть выше 4000. Индекс BBC Global 30 , объединяющий Европу, Азию и Северную Америку в единый индекс, упал на 5,1%.
В четверг, 20 ноября, промышленный индекс Доу-Джонса упал на 445 пунктов в последние минуты торговой сессии, закрывшись на отметке 7552, самой низкой точке за шесть лет. Акции Citigroup упали еще на 26%, а акции других крупных финансовых институтов США упали более чем на 10%. [32] [33]
В пятницу, 21 ноября, промышленный индекс Доу-Джонса отыграл около половины потерь за неделю и закрылся выше 8000; однако акции Citibank, Bank of America и JP Morgan Chase продолжали снижаться. [34] Было неясно, отражает ли падение стоимости акций Citigroup до уровня менее 4 долларов финансовую слабость банка или какой план спасения можно разработать. [35] Одна из теорий, разочаровывающих инвесторов, заключалась в том, что неспособность Казначейства приобрести токсичные ценные бумаги, связанные с ипотекой, принадлежащие банку, оставила на балансе миллиарды нереализованных убытков. [36] Citigroup продолжает владеть ценными бумагами, связанными с ипотечными кредитами, на сумму 20 миллиардов долларов, которые в настоящее время оцениваются со значительной скидкой. [37]
По состоянию на неделю с 16 ноября потери акций на рынках США в 2008 году, согласно индексу S&P 500, были эквивалентны потерям в 1931 году и составили более 50%. [38] Общие потери во время Великой депрессии превысили 80%, но это за трехлетний период.
Неделя с 23 ноября
[ редактировать ]Поздно вечером в воскресенье, 23 ноября, правительство США согласовало план спасения Citigroup. В совместном заявлении Министерства финансов США , Федеральной резервной системы и Федеральной корпорации страхования депозитов было объявлено, что в обмен на привилегированные акции стоимостью 27 миллиардов долларов с выплатой 8% годовых в компанию будут инвестированы еще 20 миллиардов долларов и что Правительство ограничит потери по рискованным кредитам и ценным бумагам в размере 306 миллиардов долларов до 29 миллиардов долларов плюс 10% любых оставшихся убытков. [39] Согласно совместному заявлению, «этими транзакциями правительство США предпринимает действия, необходимые для укрепления финансовой системы и защиты американских налогоплательщиков и экономики США». [40]
Пятница, 21 ноября, и понедельник, 24 ноября, ознаменовали самый большой рост промышленного индекса Доу-Джонса за две сессии с октября 1987 года. Индекс Доу-Джонса прибавил 891,10 пункта, или 11,8%, закрывшись на отметке 8443,39 пункта. [41]
См. также
[ редактировать ]- Мировой финансовый кризис в сентябре 2008 г.
- Мировой финансовый кризис в октябре 2008 г.
- Мировой финансовый кризис в декабре 2008 г.
- Мировой финансовый кризис 2009 года.
- График воздействия субстандартного кризиса
- Хронология жилищного пузыря в США 2000-х годов , временная шкала до ипотечного кризиса
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Влашич, Билл; Ник Банкли (3 ноября 2008 г.). «Автопроизводители сообщают о мрачных продажах в октябре» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 4 ноября 2008 г.
- ^ Розенблум, Стефани (6 ноября 2008 г.). «Розничные торговцы видят значительный спад в преддверии праздников» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 6 ноября 2008 г.
- ^ Хили, Джек (14 ноября 2008 г.). «Рекордное снижение розничных продаж в октябре» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 14 ноября 2008 г.
- ^ Гудман, Питер С.; Майкл М. Гринбаум (7 ноября 2008 г.). «Уровень безработицы достиг 14-летнего максимума после больших октябрьских потерь» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 7 ноября 2008 г.
- ^ Саббах, Дэн (6 ноября 2008 г.). «Продажи автомобилей упали до худшего с 1991 года» . Таймс . Лондон . Проверено 6 ноября 2008 г.
- ^ Дункан, Гэри (6 ноября 2008 г.). «Глубокая и продолжительная рецессия обретает форму по мере сокращения объемов производства в Великобритании» . Таймс . Лондон . Проверено 6 ноября 2008 г.
- ^ Дункан, Гэри; Грейн Гилмор (6 ноября 2008 г.). «Банк Англии снижает процентную ставку на 1,5% до 54-летнего минимума» . Таймс . Лондон . Проверено 6 ноября 2008 г.
- ^ «Банк Англии снижает банковскую ставку на 1,5 процентных пункта до 3%». Архивировано 18 декабря 2008 г. в пресс-релизе Wayback Machine Банка Англии от 6 ноября 2008 г.
- ^ Дункан, Гэри; Грейн Гилмор (6 ноября 2008 г.). «Европа снижает процентную ставку до 3,25%» . Таймс . Лондон . Проверено 6 ноября 2008 г.
- ↑ Вступительное заявление на пресс-конференции Жан-Клода Трише, президента ЕЦБ, Лукаса Пападемоса, вице-президента ЕЦБ Франкфурт-на-Майне, 6 ноября 2008 г.
- ↑ Пресс-релиз МВФ, 6 ноября 2008 г.
- ^ Барбоза, Дэвид (9 ноября 2008 г.). «Китай представляет план экономического стимулирования на сумму 586 миллиардов долларов» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 9 ноября 2008 г.
- ^ Пол Мейдмент. «Китай объявляет о масштабном пакете стимулирующих мер» . Форбс.com . Архивировано из оригинала 12 ноября 2008 года . Проверено 11 ноября 2008 г.
- ^ Дэвид Барбоза. «Китай представил план стимулирования экономики на сумму 586 миллиардов долларов» . Интернэшнл Геральд Трибьюн . Проверено 10 ноября 2008 г.
- ^ Вонг, Эдвард (13 ноября 2008 г.). «Заводы закрыты, китайские рабочие страдают» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 14 ноября 2008 г.
- ^ Соркин, Эндрю Росс (10 ноября 2008 г.). «США предоставляют больше помощи крупному страховщику» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 10 ноября 2008 г.
- ↑ Пресс-релиз Федеральной резервной системы о реструктуризации помощи AIG, 10 ноября 2008 г.
- ^ Влашич, Билл (07 ноября 2008 г.). «GM говорит, что наличные деньги США — его лучшая надежда» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 10 ноября 2008 г.
- ^ «Полсон переносит фокус спасения на потребительское кредитование» . Блумберг . 12 ноября 2008 г. Проверено 12 ноября 2008 г.
- ^ Херсенхорн, Дэвид М. (13 ноября 2008 г.). «Шансы на план спасения автопроизводителей уменьшаются» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 14 ноября 2008 г.
- ^ Ландлер, Марк (15 ноября 2008 г.). «Мировые лидеры обещают совместными усилиями помочь экономике» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 15 ноября 2008 г.
- ^ «Заявление саммита G-20» 15 ноября 2008 г.
- ^ Факлер, Мартин (16 ноября 2008 г.). «Экономика Японии, вторая по величине в мире, находится в рецессии» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 16 ноября 2008 г.
- ^ «Опрос профессиональных прогнозистов за четвертый квартал 2008 г.» Федеральный резервный банк Филадельфии, 17 октября 2008 г.
- ^ Ассошиэйтед Пресс (20 ноября 2008 г.). «Новые заявки на пособие по безработице достигли 16-летнего максимума, заявляют в США» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 20 ноября 2008 г.
- ^ Влашич, Билл; Дэвид М. Херсенхорн (19 ноября 2008 г.). «Авторуководители не получают финансовой помощи» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 19 ноября 2008 г.
- ^ Херсенхорн, Дэвид М. (20 ноября 2008 г.). «Демократы просят автопроизводителей о дальнейших шагах» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 20 ноября 2008 г.
- ^ Джейкобс, Кэролайн; Хеллер, Гернот (20 ноября 2008 г.). «Автопроизводители в Европе также ищут помощи» . США сегодня . Рейтер . Проверено 21 ноября 2008 г.
- ^ Бакли, Кристина (21 ноября 2008 г.). «Руководитель CBI Ричард Ламберт выступает против большой помощи автопроизводителям» . Таймс . Лондон . Проверено 21 ноября 2008 г.
- ^ Руни, Бен (19 ноября 2008 г.). «Dow ниже 8000 – впервые с 2003 года» . CNN . Проверено 3 мая 2010 г.
- ^ Хили, Джек (19 ноября 2008 г.). «Акции близки к 6-летнему минимуму, и опасаются новых потерь» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 19 ноября 2008 г.
- ^ Хили, Джек (20 ноября 2008 г.). «Рынки ныряют в последний час, достигая новых минимумов» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 20 ноября 2008 г.
- ^ Дэш, Эрик; Паршивая история (20 ноября 2008 г.). «Citigroup пытается остановить падение цены своих акций» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 20 ноября 2008 г.
- ^ Хили, Джек (21 ноября 2008 г.). «Акции растут в конце торгов» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 21 ноября 2008 г.
- ^ Соркин, Эндрю Росс; Луиза Стори (21 ноября 2008 г.). «Citigroup, находящаяся в осаде, ведет переговоры с США» The New York Times . Проверено 21 ноября 2008 г.
- ^ Уайт, Бен; Викас Баджадж (22 ноября 2008 г.). «Проблемы в Citigroup начались с неудачной заявки на покупку Wachovia» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 22 ноября 2008 г.
- ^ Дэш, Эрик; Джули Кресвелл (22 ноября 2008 г.). «Citigroup платит за спешку рисковать» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 22 ноября 2008 г.
- ^ Норрис, Флойд (22 ноября 2008 г.). «А вы думали, что 1931 год был плох для рынка» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 22 ноября 2008 г.
- ^ Дэш, Эрик (23 ноября 2008 г.). «США одобряют план помощи Citigroup справиться с потерями» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 24 ноября 2008 г.
- ^ Правительство представляет смелый план по спасению Citigroup. Ассошиэйтед Пресс. Проверено 24 ноября 2008 г. Архивировано 4 декабря 2008 г. в Wayback Machine.
- ^ Близнец, Александра (24 ноября 2008 г.). «Крупнейший двухдневный пробег Доу с 1987 года» . CNN . Проверено 3 мая 2010 г.