Зеленый банк

Эта статья о финансовом учреждении. Чтобы узнать о других значениях, см. Зеленый банк (значения) .

Зеленый банк (иногда называемый зеленым инвестиционным банком, государственным инвестиционным банком, органом по финансированию экологически чистой энергии или финансовой корпорацией экологически чистой энергии). ) — это финансовое учреждение , обычно государственное или квазигосударственное, которое использует инновационные методы финансирования и инструменты развития рынка в сотрудничестве с частным сектором для ускорения внедрения экологически чистых энергетических технологий. Зеленые банки используют государственные средства для привлечения частных инвестиций в экологически чистые энергетические технологии, которые, несмотря на свою коммерческую жизнеспособность, с трудом завоевали широкое присутствие на потребительских рынках. Зеленые банки стремятся снизить затраты на электроэнергию для плательщиков налогов, стимулировать инвестиции частного сектора и экономическую активность, а также ускорить переход к низкоуглеродной экономике .

В Соединенных Штатах зеленые банки созданы на федеральном уровне, уровне штатов и местном уровне. Великобритания Австралия , . , Япония , Новая Зеландия и Малайзия создали национальные банки, занимающиеся привлечением частных инвестиций в экологически чистые энергетические технологии В совокупности зеленые банки по всему миру способствовали инвестициям в чистую энергетику на сумму около 30 миллиардов долларов.

История

В Соединенных Штатах концепция зеленого банка была первоначально разработана Ридом Хундтом и Кеном Берлином в рамках усилий переходной группы Обамы-Байдена в 2008 году по содействию развитию экологически чистой энергетики. Похожая концепция была включена в качестве поправки к федеральному закону о лимитах и ​​торговле , известному как Американский закон о чистой энергии и безопасности , представленному в мае 2009 года. был внесен сопутствующий федеральный закон о зеленом финансировании Одновременно с этим в Сенат , где он получил широкую поддержку обеих партий.

Когда в 2009 году закон о квоте и торговле в конечном итоге не был принят Сенатом, сторонники зеленых банков в США переключили свое внимание на уровень штатов. Фонд Некоммерческий кредитования солнечной и энергетической энергии округа Сент-Люси, Inc. (SELF) был первым зеленым банком местного самоуправления, созданным в Америке в 2010 году. Первый зеленый банк штата был создан в Коннектикуте в 2011 году, за ним последовал Нью-Йорк в 2013 году. В конце 2015 финансового года Зеленый банк Коннектикута поддержал инвестиции в проект на сумму 663 миллиона долларов.

В 2022 году Конгресс принял Закон о сокращении инфляции , который учредил национальный зеленый банк, предназначенный для финансирования существующей и будущей сети зеленых банков в Соединенных Штатах.

В Великобритании в 2009 году были опубликованы два отчета, в которых предлагалось создать поддерживаемый государством инфраструктурный банк для финансирования зеленых проектов. Первый отчет под названием «Ускорение финансирования зеленой инфраструктуры: общие предложения для британских зеленых облигаций и инфраструктурного банка» был опубликован в марте 2009 года компаниями Climate Change Capital и E3G. Второй отчет, озаглавленный «Создание инфраструктуры XXI века для Британии», был опубликован Policy Exchange в сентябре 2009 года, его авторами выступили Дитер Хельм , Джеймс Уордлоу и Бен Калдекотт .

Основные элементы и основные функции

Основные элементы

Существуют различные типы и стили учреждений, которые финансируют проекты чистой энергетики и зеленой инфраструктуры. Однако несколько ключевых элементов отличают зеленые банки от других финансовых учреждений: ориентация на коммерчески жизнеспособные технологии, специальный источник капитала, упор на привлечение частных инвестиций и связи с правительством.

Зеленые банки отдают приоритет коммерчески жизнеспособным технологиям, а не инновационным технологиям на ранней стадии. Такое внимание обусловлено проверенным характером этих технологий, снижением связанного с ними «технологического риска» и их способностью надежно приносить доход владельцам проектов. Зеленые банки обычно действуют как организации общественного назначения с той или иной формой отношений с правительством и обычно капитализируются за счет государственных средств. Подобно коммерческому банку , зеленые банки предоставляют капитал и собственный долг , что требует наличия собственного баланса . Зеленые банки также концентрируются на использовании своего капитала для облегчения выхода частного сектора на рынок чистой энергии, в первую очередь за счет использования ограниченных государственных средств для привлечения частных инвестиций в чистую энергию.

Основные функции

Предоставление капитала для зеленых инвестиций

Зеленые банки играют решающую роль в предоставлении финансовой поддержки проектам со значительными первоначальными затратами . Они помогают ликвидировать инвестиционный дефицит, особенно во время экономических спадов. Эта роль соответствует концепции, согласно которой государственное финансирование может эффективно устранять структурные барьеры, связанные с высокими капитальными затратами.

Снижение риска

Зеленые банки играют решающую роль в смягчении рисков, связанных с низкоуглеродными проектами, делая их более привлекательными для частных инвесторов. Для достижения этой цели различные зеленые банки используют различные механизмы снижения рисков, такие как льготное финансирование или гарантии . Снижение рисков не только снижает затраты на финансирование, но и стимулирует частные инвестиции в более сложные проекты.

Образовательная роль

Зеленые банки выполняют образовательную роль как внутри страны, так и за ее пределами. Они развивают собственный опыт для точной оценки рисков и стандартизации механизмов снижения рисков. Эти знания распространяются внутри отрасли, помогая инвесторам в оценке рисков и помогая разработчикам в комплексной проверке , тем самым делая проекты более привлекательными для потенциальных инвесторов .

Сигнальная роль

Зеленые банки софинансируют проекты и создают репутацию экспертов. Когда они решают инвестировать в проект, это служит сигналом доверия для других инвесторов. Эта сигнальная роль привлекает дополнительное финансирование от ранее не заинтересованных инвесторов и может даже привести к переподписке и вытеснению самого зеленого банка.

Роль первопроходца (или первопроходца)

Зеленые банки часто берут на себя риск быть первыми, кто инвестирует в инновационные или новые проекты. Тем самым они демонстрируют, что эти проекты могут добиться успеха, создавая репутацию, которая поощряет частные инвестиции в будущие аналогичные проекты, тем самым способствуя инновациям.

Рыночные барьеры

Для потребителей высокие первоначальные затраты часто делают технологии чистой энергии непривлекательными для внедрения, несмотря на снижение стоимости технологий чистой энергии. Исторически сектор чистой энергетики полагался на финансируемые налогоплательщиками гранты , скидки , налоговые льготы и другие субсидии для стимулирования развития рынка.

В идеале частные кредиторы предлагали бы финансирование владельцам зданий для покрытия первоначальных затрат на внедрение экологически чистых энергетических технологий (помимо того, что покрывается скидками). Однако существует неэффективность рынка капитала и присущие ему проблемы с финансированием экологически чистой энергетики, которые привели к недостаточным инвестициям со стороны частных кредиторов. Хотя некоторые частные кредиторы действительно предоставляют финансирование для проектов в области чистой энергетики, они обычно устанавливают относительно высокие процентные ставки и предлагают короткие сроки кредитования . Эти условия делают финансирование проектов чистой энергетики непривлекательным с точки зрения конечного пользователя. Чтобы быть привлекательными для конечных пользователей, условия финансирования должны приводить к тому, чтобы ежемесячный денежный поток от проектов в области чистой энергетики превышал ежемесячные платежи по стоимости финансирования. Такая структура денежных потоков возможна только при условии, что условия кредита соответствуют ожидаемому сроку действия сбережений проекта, а процентные ставки соответствуют соответствующим рискам. Таким образом, частный капитал, если он доступен на невыгодных условиях, подрывает экономическую жизнеспособность потенциальных проектов для заказчиков или разработчиков проектов.

Дефицит частного финансирования существует по нескольким причинам. Одной из причин является относительно короткий опыт финансирования экологически чистой энергетики, что приводит к ограниченности данных, на которые кредиторы могут положиться. Без данных и наблюдаемого портфеля аналогичных проектов банки сталкиваются с высоким уровнем неопределенности в отношении эффективности различных типов проектов и моделей погашения заемщиков. Эта неопределенность приводит к нерешительности при выходе на рынок, увеличению затрат на комплексную проверку и/или неблагоприятным условиям кредитования.

Еще одна причина дефицита финансирования заключается в том, что многие проекты в области чистой энергетики являются небольшими и распределенными. Инвестиции в повышение эффективности зданий и проекты использования солнечных батарей на крышах по своей сути невелики и географически разбросаны, а уровень кредитоспособности участвующих сторон варьируется. Неоднородность проектов в области чистой энергетики делает для частных кредиторов более дорогостоящим их гарантирование в больших масштабах, что потенциально делает кредиты для проектов в области чистой энергетики неэкономичными с точки зрения кредитора.

Третьей причиной дефицита финансирования является отсутствие ликвидности и зрелости на рынке капитала. Когда коммерческий банк предоставляет кредит на энергоэффективность , неясно, сможет ли банк продать этот кредит другому кредитору или ему придется оставить кредит на своем балансе. В отличие от ипотечных и автомобильных кредиторов, которые получают выгоду от высоколиквидных вторичных рынков жилищных и автомобильных кредитов, которые помогают поддерживать низкие процентные ставки, эти типы вторичных рынков только начинают развиваться для экологически чистых энергетических технологий.

Последний фактор, способствующий недостаточному частному инвестированию, связан с человеческим и организационным поведением. Чтобы банк вышел на новый рынок и начал кредитовать, он должен нанять новый персонал, получить знания о рисках и процессах нового рынка, а также установить точные критерии для типов проектов и кредитных рейтингов, которые он готов поддерживать. Этот процесс может занять много времени.

Финансовая деятельность

Чтобы устранить препятствия на пути развития рынка экологически чистой энергии, зеленые банки помогают потребителям получить долгосрочные кредиты под низкие проценты. Зеленые банки используют разнообразные методы финансирования, включая повышение качества кредита, совместное инвестирование и секьюритизацию.

Повышение кредита

Зеленые банки часто используют механизмы повышения кредитоспособности для привлечения частных инвестиций. Резервы на возможные потери по кредитам, чрезмерное обеспечение и субординированный долг могут помочь смягчить опасения среди частных кредиторов, заинтересованных во выходе на рынок, но опасающихся рисков, связанных с разработчиками, контрагентами или технологиями с менее авторитетной репутацией в их соответствующих юрисдикциях. Улучшения кредитования также служат снижению стоимости капитала для заемщиков и улучшению долговых рейтингов кредитных агентств.

Соинвестирование

Иногда зеленые банки напрямую инвестируют в проекты экологически чистой энергетики, чтобы способствовать дополнительным частным инвестициям или улучшить финансовые условия, установленные частными кредиторами.

Секьюритизация

Секьюритизация кредитов на чистую энергетику значительно повышает привлекательность кредитования для частных инвесторов. Отдельные проекты в области чистой энергетики, которые демонстрируют различия в кредитном качестве, местонахождении и технологиях, могут представлять собой значительные затраты на андеррайтинг для банка и не могут достичь желаемого масштаба инвестиций. Объединение этих кредитов в портфели и их продажа (или их доли ) рассеивает риск и создает масштаб, привлекая более широкий спектр частных инвесторов. Зеленый банк может создавать и секьюритизировать кредитные портфели, позволяя инвесторам приобретать часть долга зеленого банка на вторичном рынке. Зеленые банки также могут применять меры по улучшению кредитоспособности , такие как чрезмерное обеспечение или резервы на возможные потери по кредитам, чтобы снизить подверженность кредиторов риску дефолта и обеспечить повышение рейтингов от кредитных агентств. Секьюритизация повышает ликвидность рынка для финансирования проектов в области чистой энергетики, что в конечном итоге приводит к снижению стоимости капитала для заемщиков. Green Bank Коннектикута заключил одну из первых сделок секьюритизации, продав 75% своего портфеля PACE стоимостью 40 миллионов долларов специализированной финансовой компании Clean Fund.

Финансовые структуры

Инновационные методы финансирования зеленых банков более эффективны, когда они могут действовать посредством надежных механизмов предоставления услуг. Эти структуры повышают безопасность платежей по обслуживанию долга и позволяют кредиторам предлагать более низкие процентные ставки для финансирования экологически чистой энергетики.

Чистая энергия с оценкой недвижимости (PACE)

Финансирование чистой энергии с оценкой собственности (PACE) позволяет потребителям погашать кредиты на модернизацию энергетики за счет налогов на недвижимость . Этот процесс включает в себя наложение залога на имущество, при этом владелец недвижимости погашает финансирование посредством оценок PACE, включенных в его счет по налогу на имущество. Такой подход снижает риск дефолта , связанный с кредитом, и обеспечивает стимулы для частных инвестиций. Благодаря снижению риска потребители могут получить кредиты с более низкими процентными ставками. При продаже недвижимости новые владельцы берут на себя ответственность по погашению кредита.

Финансирование по счету

Финансирование по счетам позволяет потребителям погашать кредиты на модернизацию энергетики за счет счетов за коммунальные услуги . Подобно финансированию PACE, погашение по векселю обеспечивает кредиторам безопасность на развивающемся рынке. Поскольку электричество является необходимостью, счета за коммунальные услуги имеют очень высокий уровень погашения по всей стране. Включение платежей по кредиту в счет за коммунальные услуги повышает вероятность его погашения, что делает его привлекательным для частных инвесторов и облегчает получение доступных кредитов для потребителей. Кроме того, структура с выставлением счетов позволяет арендаторам получать выгоду от повышения энергоэффективности. Кроме того, привлекательна простота финансирования по счетам: арендаторы платят за потребляемые товары, что логично.

Деятельность по развитию рынка

В некоторых случаях простого наличия продуктов финансирования чистой энергетики недостаточно для стимулирования желаемого уровня финансовой деятельности в области чистой энергетики. Возникает необходимость в различных нефинансовых мероприятиях по развитию рынка. Зеленый банк мог бы планировать и осуществлять ряд мероприятий по развитию рынка для развития рынка чистой энергии. Эта деятельность может не включать непосредственно кредитование, и зеленый банк может привлечь внешнюю организацию для разработки и реализации этих инициатив.

Агрегация спроса

Зеленые банки или их партнеры могут консолидировать потребительский спрос на проекты и финансирование экологически чистых источников энергии, снижая затраты подрядчиков на привлечение клиентов и обеспечивая масштабы для инвесторов. Одним из эффективных методов агрегирования спроса для зеленого банка является предложение групповых покупок в масштабах всего района. Зеленый банк Коннектикута и SolarizeCT успешно внедрили этот подход по всему Коннектикуту.

Обучение подрядчиков

Зеленые банки могут организовывать программы обучения для подрядчиков, предоставляя местным специалистам по установке экологически чистых энергетических технологий, подрядчикам и разработчикам информацию о различных вариантах финансирования зеленых банков. Обучение подрядчиков дает подрядчикам знания о продуктах финансирования «зеленых банков», позволяя им использовать эту информацию в качестве ценного инструмента продаж, тем самым увеличивая масштаб и объем реализуемых ими проектов. Обеспечение того, чтобы подрядчики имели полное представление о финансировании зеленых банков, является важнейшим способом донести эту информацию до конечных пользователей финансирования – владельцев зданий.

Финансирование РЭЦ

Инновационные подходы к финансированию кредитов на возобновляемую энергию (REC) также позволили зеленым банкам снизить затраты на электроэнергию для потребителей. Зеленые банки могут согласиться на приобретение и монетизацию REC, полученных в результате конкретного проекта в области чистой энергии. Получив во владение РЭК по соглашению о финансировании, зеленый банк может впоследствии продать их коммунальным предприятиям. Эта деятельность позволяет зеленым банкам предлагать более выгодные условия финансирования, в то время как коммунальные предприятия могут получить доступ к РЭК в значительных количествах, потенциально по ценам ниже рыночных. Это снижает их затраты на соблюдение требований и позволяет им передать экономию своим налогоплательщикам.

Центральная расчетная палата

Зеленые банки также выполняют функцию посредников между кредиторами и заемщиками. Они предоставляют центральный центр обмена всеми онлайн-данными, связанными с энергетическими ресурсами, включая информацию о скидках и вариантах финансирования. Кроме того, они предлагают техническую помощь инвесторам и услуги по координации проектов подрядчикам. Повышая прозрачность и доступность ресурсов, зеленые банки устраняют разрыв между предложением и спросом на капитал в проектах чистой энергетики.

Организационная структура и размещение

Зеленые банки могут принимать различные формы. Они могут быть вновь созданными организациями или перепрофилироваться из существующих. Зеленый банк может быть непосредственной частью правительства, функционируя как подразделение существующего агентства. Например, New York Green Bank является подразделением Управления энергетических исследований и разработок штата Нью-Йорк (NYSERDA). Альтернативно, зеленый банк может быть квазигосударственным инструментом, например, некоммерческой государственной корпорацией, находящейся в полной собственности. Например, Зеленый банк Коннектикута действует как квазигосударственная организация, совет которой состоит из правительственных чиновников и независимых директоров. Он также может принять форму независимой некоммерческой организации, управляемой правительством, либо на основе контракта, либо путем создания организации, которая будет выполнять функции зеленого банка. Зеленый банк округа Монтгомери, например, является некоммерческой организацией, созданной в соответствии с законодательством и назначенной зеленым банком округа Монтгомери по решению Совета графства.

Источники капитала

Зеленые банки обычно создаются за счет государственного капитала, и этот капитал может быть получен из различных источников. Модель финансирования зеленого банка эффективно управляет ограниченными запасами государственного капитала, позволяя постоянно реинвестировать каждый доллар и использовать его для множества проектов в области чистой энергетики.

Доплата плательщика налога

Правительство штата или местное правительство может взимать небольшую надбавку к счетам за электроэнергию в пределах своей юрисдикции и требовать, чтобы средства, собранные за счет этой платы, направлялись в зеленый банк. Альтернативно, правительство может перераспределить существующую надбавку и направить доходы в зеленый банк. Эта надбавка служит постоянным источником капитала для зеленых банков, средства которых пополняются ежегодно. Например, Зеленый банк Коннектикута и Зеленый банк Нью-Йорка получают часть своего капитала за счет системных пособий.

Выпуск облигаций

Зеленые банки также могут привлекать капитал посредством выпуска облигаций. Облигации государственного сектора предлагают то преимущество, что они освобождены от налогов, что позволяет правительствам и другим государственным органам получить доступ к капиталу по относительно низким процентным ставкам для держателей облигаций. Полномочия зеленого банка по облигациям предоставляют долговым инвесторам безопасный поток платежей от учреждения с низким риском дефолта. Взамен «зеленый банк» получает капитал, который можно оперативно инвестировать в проекты экологически чистой энергетики.

Виды облигаций

• Зеленые банки могут привлекать капитал путем выпуска облигаций, обеспеченных государством, в котором учрежден зеленый банк.
• Зеленые банки также могут капитализироваться путем выпуска облигаций, обеспеченных собственным учреждением.
• Другой подход заключается в выпуске проектных облигаций, обеспеченных потенциалом получения дохода от проектов, которые они будут поддерживать.
• Капитал для зеленых банков может быть создан путем выпуска других облигаций, обеспеченных специальным денежным потоком, например, сборами налогоплательщиков или поступлениями от аукционов по квотам на выбросы.
• Если «зеленому» банку требуется дополнительный капитал, он может секьюритизировать предоставленные им кредиты (активы) и через вторичный рынок продать их другим инвесторам в форме облигаций. Например, Зеленый банк Коннектикута продал Чистому фонду облигации на сумму 30 миллионов долларов, обеспеченные кредитами на коммерческую эффективность.
• Для конкретной деятельности зеленого банка могут быть выпущены облигации промышленных доходов и облигации частной деятельности.

Доходы от цен на выбросы углерода

Зеленые банки также могут обеспечить частичную капитализацию за счет доходов, полученных в результате различных политик ценообразования на выбросы углерода, таких как налоги на выбросы углерода, сборы и системы ограничения и торговли квотами на выбросы углерода. Например, и Зеленый банк Нью-Йорка (NYGB), и Зеленый банк Коннектикута (CGB) получают частичную капитализацию за счет доходов, полученных соответствующими штатами посредством таких инициатив, как Региональная инициатива по выбросам парниковых газов (RGGI).

Прямые бюджетные ассигнования

Правительство может выделить средства «зеленому банку» в рамках своего обычного бюджета и процесса ассигнований.

Перераспределение существующих средств

В некоторых случаях недостаточно используемые или бездействующие инвестиционные фонды могут быть перераспределены для поддержки зеленого банка, заставляя эти средства работать на продвижение инициатив в области чистой энергии.

Пенсионные фонды

Пенсионные фонды могут инвестировать в сделки или портфели сделок, инициированные «зелеными» банками, предоставляя им возможность участвовать в финансировании «зеленой» энергетики, потенциально получая прибыль от своих инвестиций.

Фонды

Фонды могут предлагать гранты зеленым банкам для покрытия стартовых затрат или делать связанные с программами инвестиции в зеленые банки, которые соответствуют их миссии, потенциально получая прибыль от своих инвестиций, одновременно поддерживая инициативы в области чистой энергии.

Финансовые учреждения общественного развития (CDFI)

Финансовые институты развития сообществ (CDFI) могут сыграть ключевую роль в совместном инвестировании или предоставлении первоначального капитала для зеленых банков. Кроме того, CDFI могут предложить ценный технический опыт в конкретных областях, связанных с деятельностью зеленых банков. Например, они являются основными получателями программы ускорения инвестиций в чистые сообщества стоимостью 6 миллиардов долларов (см. ниже).

Федеральные источники в США

Зеленые банки также могут использовать различные федеральные источники в Соединенных Штатах для обеспечения финансирования и поддержки своих инициатив в области чистой энергии:

• Министерство сельского хозяйства США (USDA) через свою программу Службы сельских коммунальных услуг (RUS) обеспечивает финансирование инфраструктурных проектов, в том числе связанных с энергетикой, в сельских общинах. RUS предлагает финансирование, которое зеленые банки могут использовать для финансирования проектов в сельской местности.

• Министерство энергетики США (DOE) управляет такими программами, как Управление кредитных программ (LPO), которое предлагает федеральное финансирование инновационным компаниям в области экологически чистой энергетики и портфелям проектов. Зеленые банки могут использовать финансирование Министерства энергетики путем создания портфелей проектов, отвечающих критериям LPO.

• Агентство по охране окружающей среды США (EPA) управляет Государственным оборотным фондом чистой воды (CWSRF), программой кредитования, которая обеспечивает недорогое финансирование различных проектов в области водной и энергетической инфраструктуры. Агентство по охране окружающей среды также управляет Фондом сокращения выбросов парниковых газов (GGRF), программой конкурсных грантов для небольших зеленых банков. что дает возможность выбрать до 14 миллиардов долларов для выбора зеленых банков по всей стране для широкого спектра инвестиций в декарбонизацию.
  • GGRF выделяет 6 миллиардов долларов зеленым банкам в малообеспеченных и исторически неблагополучных сообществах для аналогичных инвестиций и направляет 7 миллиардов долларов в государственные и местные энергетические фонды для децентрализованных проектов солнечной энергетики в сообществах, где нет альтернативных вариантов финансирования. Агентство по охране окружающей среды установило крайний срок для первых двух инициатив по награждению 12 октября 2023 года. и последняя инициатива 26 сентября 2023 г. 4 апреля 2024 года администрация Байдена объявила восемь получателей первых 20 миллиардов долларов Фонда сокращения выбросов парниковых газов. Получателями Национального фонда чистых инвестиций в размере 14 миллиардов долларов являются ориентированный на потребителя Climate United Fund (6,97 миллиардов долларов консорциуму Calvert Impact, Self-Help Ventures Fund и Community Preservation Corporation), Коалиция за зеленый капитал (5 миллиардов долларов), и Power Forward Communities (2 миллиарда долларов консорциуму партнеров корпоративного сообщества , Корпорации поддержки местных инициатив , United Way , Habitat for Humanity и Rewiring America); В совокупности они пообещали, что 60 процентов средств будут направлены малоимущим и маргинализированным сообществам, что значительно превышает 40 процентов, требуемых Байденом. В программе Clean Communities Investment Accelerator стоимостью 6 миллиардов долларов, направленной на выделение денег исключительно и вглубь таких сообществ, участвуют четыре посредника CDFI (Opportunity Finance Network, Inclusiv, Native CDFI Network и Appalachian Community Capital), получившие в общей сложности примерно 5,1 миллиарда долларов, и коалиция. общественных организаций под названием «Климатический фонд справедливости» получило 940 миллионов долларов. Администрация Байдена прогнозирует, что они получат 7 долларов от частного сектора на каждый доллар государственных инвестиций и сократят выбросы до 40 миллионов метрических тонн к 2032 году посредством очень широкого спектра проектов. 22 апреля также были объявлены 60 получателей инициативы «Солнечная энергия для всех» стоимостью 7 миллиардов долларов, которая, как ожидается, принесет пользу 900 000 домохозяйств с низкими доходами за счет экономии 8 миллиардов долларов на счетах за электроэнергию.

Текущие зеленые банки

Кредитный фонд солнечной и энергетической энергетики округа Сент-Люси, Флорида, Inc. (SELF)

Основанный в 2010 году, SELF стал первым местным зеленым банком в США и остается единственным некоммерческим зеленым банком во Флориде. Создание SELF стало возможным благодаря первоначальному финансированию, полученному в рамках программы грантов на энергоэффективность и сохранение энергии (EECGB) Министерства энергетики США. Это учреждение играет ключевую роль в качестве одного из членов-учредителей Американского консорциума зеленых банков и имеет уникальный статус финансового учреждения развития сообщества (CDFI), сертифицированного Министерством финансов США. Более того, SELF связан с Сетью финансирования возможностей (OFN) и является одним из новаторских ЗЕЛЕНЫХ CDFI в стране.

В поисках недорогого кредитного капитала SELF сотрудничает с множеством партнеров, в том числе с инвесторами Закона о реинвестировании банков (CRA), религиозными организациями, краудфандинговыми платформами, такими как KIVA.org и CNote, организациями здравоохранения, инвестициями, связанными с программами. (PRI) и влиятельных инвесторов. Обязательства SELF заключаются в предоставлении доступного и доступного капитала для энергоэффективности, устойчивости и солнечных технологий, с особым упором на обслуживание сообществ с низким и средним уровнем дохода (LMI) и недостаточно обеспеченных банковскими услугами сообществ. К июлю 2022 года SELF расширила свою деятельность, охватив четыре штата, включая Флориду, Джорджию, Алабаму и Южную Каролину. Кроме того, SELF представила новые спутниковые программы в таких городах, как Санкт-Петербург, Тампа, Орландо, Майами и Атланта.

Коннектикут Грин Банк

Зеленый банк Коннектикута (CGB) был основан в 2011 году и считается первым зеленым банком в Соединенных Штатах. Он стал самым продвинутым зеленым банком в стране с точки зрения объема сделок. Преобразование произошло, когда законодательный орган Коннектикута преобразовал Фонд чистой энергии Коннектикута, первоначально ориентированный на предоставление инвестиций в чистую энергетику, в организацию, финансирующую внедрение. CGB действует как квазигосударственное учреждение, имеющее совет директоров, состоящий как из государственных чиновников, так и из независимых директоров. Финансирование CGB поддерживается за счет сборов за системные льготы и доходов, получаемых за счет участия Коннектикута в торговой программе Региональной инициативы по парниковым газам (RGGI). Кроме того, банк имеет возможность выпускать собственные облигации на основе своего баланса.

За первые четыре года своего существования CGB удалось привлечь 663,2 миллиона долларов инвестиций в проекты чистой энергетики, причем три четверти этих средств поступило из частного сектора. Примечательно, что это увеличение инвестиций в чистую энергетику совпало со значительным сокращением грантов на чистую энергию, финансируемых налогоплательщиками. По сути, CGB поддержал инвестиции в чистую энергетику, одновременно облегчив финансовое бремя налогоплательщиков.

Нью-Йорк Грин Банк

Губернатор Эндрю Куомо учредил крупнейший Зеленый банк в стране, NY Green Bank (NYGB), и наделил его капиталом, полученным за счет перенаправленных надбавок налогоплательщиков и доходов, полученных от выдачи разрешений на выбросы. Управление энергетических исследований и разработок штата Нью-Йорк (NYSERDA) разработало пятилетнюю структуру капитализации, включающую множественные вливания капитала на сумму 1 миллиард долларов. В настоящее время NYGB является полностью укомплектованным учреждением и функционирует как оптовый кредитор по финансированию экологически чистой энергии, в отличие от Коннектикута, который работает скорее как розничный кредитор. Вместо разработки конкретных финансовых продуктов и программ NYGB полагается на рынок, чтобы определить потребности в финансировании.

На данный момент NYGB получил предложения на сумму более 1 миллиарда долларов и поддерживает активный портфель проектов на сумму около 500 миллионов долларов. Первая серия инвестиций NYGB была обнародована осенью 2015 года. NYGB использовал 49 миллионов долларов государственного капитала для привлечения 178 миллионов долларов частного капитала, достигнув коэффициента левереджа более 3:1.

Корпорация энергоэффективности Нью-Йорка (NYCEEC)

NYCEEC был основан в 2010 году и стал одним из первых зеленых банков в США. Первоначально NYCEEC возник благодаря усилиям правительства города Нью-Йорка при финансировании, предоставленном Законом о восстановлении и реинвестировании Америки от 2009 года. В мае 2011 года NYCEEC начал свою деятельность в качестве организации, не предназначенной для прибыльная организация.

NYCEEC специализируется на предоставлении кредитов для различных целей, включая энергоэффективность, возобновляемые источники энергии, хранение и высокоэффективные строительные проекты в Нью-Йорке, а также в северо-восточном и среднеатлантическом регионах. Организация обслуживает широкий спектр секторов недвижимости, включая доступные и рыночные многоквартирные дома, коммерческие, промышленные и институциональные. Стоит отметить, что большинство кредитов, выдаваемых NYCEEC, выдаются сообществам с низким и средним доходом (LMI) или вносят свой вклад в них. Кроме того, NYCEEC выполняет роль администратора Программы оценки чистой энергии Нью-Йорка (NYC C-PACE), которая была запущена в 2021 году. 2 По состоянию на июнь 2023 года NYCEEC мобилизовал более 430 миллионов долларов США капитала для повышения энергоэффективности и экологически чистой энергии. проекты, в результате которых было улучшено более 430 зданий и внедрены экологически чистые методы в более чем 15 000 единиц доступного жилья.

Калифорнийский центр CLEEN

Калифорнийский центр кредитования энергетических и экологических потребностей, действующий как зеленый банк штата, входит в состав Калифорнийского банка инфраструктуры и экономического развития. Одна из флагманских инициатив центра, известная как Программа повышения энергоэффективности штата (SWEEP), направлена ​​на финансирование проектов по повышению энергоэффективности и модернизации муниципалитетов, университетов, школ и больниц. В отличие от Зеленых банков Коннектикута и Нью-Йорка, Центр CLEEN фокусируется исключительно на содействии коммерческим проектам и модернизации. Заинтересованные стороны предлагают свои проекты и подают заявки на финансовую помощь через Центр CLEEN, при этом проекты получают финансирование в размере от 500 000 до 30 миллионов долларов США.

Управление зеленой инфраструктуры Гавайских островов

Управление зеленой инфраструктуры Гавайев было создано в 2014 году с основной задачей финансирования развития чистой энергетики на Гавайях. Их первоначальная программа, программа секьюритизации рынка зеленой энергии (GEMS), была разработана для удовлетворения потребностей рынка с низким и средним доходом путем предложения финансирования аренды солнечной энергии. Учитывая уникальные географические условия Гавайев, стоимость электроэнергии на Гавайях выше, чем в любой другой части Соединенных Штатов. Введение аренды солнечной энергии предоставило возможность многим гавайским домовладельцам устанавливать солнечные панели, но проникновение рынка солнечной энергии среди домохозяйств с низким кредитным рейтингом остается ограниченным. Положительный денежный поток, генерируемый GEMS, направлен на то, чтобы дать гавайцам с низким и средним доходом доступ к рынку, который исторически был для них недосягаем.

Род-Айленд

В 2015 году законодатели штата преобразовали Агентство финансирования чистой воды Род-Айленда (RICWFA) в Инфраструктурный банк Род-Айленда (RIIB). РМИБ предлагает как жилые, так и коммерческие программы PACE, направленные на снижение затрат потребителей на электроэнергию. RIIB также учредил Фонд эффективных зданий — программу, предназначенную для обеспечения недорогого финансирования проектов по энергоэффективности и возобновляемым источникам энергии в общественных зданиях.

Округ Монтгомери, Мэриленд

Округ Монтгомери, штат Мэриленд, отличается тем, что является единственным округом в Соединенных Штатах, где создан местный зеленый банк. Зеленый банк округа Монтгомери (MCGB) был капитализирован за счет 20 миллионов долларов США в результате соглашения, сопровождавшего слияние коммунальных предприятий Pepco и Exelon .

Малайзия

Корпорация финансирования зеленых технологий Малайзии была создана в 2010 году в рамках Национальной политики правительства в области зеленых технологий. Действуя в рамках схемы финансирования зеленых технологий, корпорация предоставляет компаниям снижение процентной ставки на 2% и гарантированный вариант финансирования на 60% для проектов в области зеленых технологий.

Великобритания

В 2012 году правительство Великобритании учредило Британский банк зеленых инвестиций (GIB) для привлечения частных средств для финансирования инвестиций частного сектора в сохранение и улучшение окружающей среды. Она действует как публичная компания с ограниченной ответственностью и принадлежит Департаменту бизнеса, инноваций и профессиональных навыков (BIS). Штаб-квартира GIB находится в Эдинбурге , где он также зарегистрирован, а дополнительный офис находится в Лондоне . GIB занимается различными технологиями, включая энергоэффективность, управление отходами, биоэнергетику , морскую ветроэнергетику и береговые возобновляемые источники энергии. Британский GIB выделил 2,6 миллиарда фунтов стерлингов на 76 внутренних инфраструктурных проектов, мобилизовав более 10 миллиардов фунтов стерлингов частных инвестиций.

В марте 2016 года правительство Великобритании объявило о намерении передать GIB частному сектору. Правительство планирует продать свои акции в GIB, но будет стремиться сохранить «специальную долю», чтобы гарантировать постоянную приверженность зеленым целям GIB.

Австралия

Австралийская финансовая корпорация чистой энергии (CEFC) была создана в 2012 году с целью мобилизации инвестиций в возобновляемые источники энергии, энергоэффективность и технологии с низким уровнем выбросов. По состоянию на начало 2016 финансового года CEFC инвестировала 1,4 миллиарда долларов собственного капитала и привлекла 2,2 миллиарда долларов инвестиций частного сектора.

Франция

• Гелиос
• Green Got , дочерняя компания бельгийской PPS EU SA.

Сеть Зеленых Банков

Сеть зеленых банков — это международная членская организация, которая специализируется на решениях по финансированию экологически чистой энергетики. Он был запущен на встрече COP21 2015 года в Париже при участии государственных и национальных зеленых банков в Коннектикуте, Австралии, Малайзии, Нью-Йорке, Японии и Великобритании, а также некоммерческих организаций Совета по защите природных ресурсов (NRDC). ) и Коалиция за зеленый капитал (CGC).

См. также

• Климатическая облигация
• Этический банкинг
• Рыночные инструменты
• Коалиция за зеленый капитал